【2018证券从业考试时间】2018年10月证券从业资格《基础知识》预习试题(2)

更新时间:2020-05-15 来源:证券考试 点击:

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  D、保值增值

  3、下列各项金融工具中,其投资风险由低到高排列正确的是( )。

  A、债券、基金、股票

  B、基金、股票、债券

  C、股票、债券、基金

  D、股票、基金、债券

  4、中国境内第一家较为规范的投资基金是( )。

  A、基金开元

  B、中国置业基金

  C、淄博基金

  D、华安现金富利基金

  5、我国第一家中外合资基金公司诞生于( )。

  A、2002年末

  B、2004年初

  C、2008年8月

  D、2010年12月

  6、契约型基金起源于( )。

  A、美国

  B、新加坡

  C、英国

  D、德国

  7、公司型基金的资金是通过发行( )来筹集的公司法人资本。

  A、普通股票

  B、优先股票

  C、A股

  D、绩优股

  8、下列选项中,对封闭式基金认识不正确的是( )。

  A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

  B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易

  C、基金份额持有人不得申请赎回

  D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖

  9、在我国,根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )以上的基金资产投资于债券的,为债券基金。

  A、50%

  B、60%

  C、80%

  D、90%

  10、其投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值的是( )。

  A、债券基金

  B、股票基金

  C、货币市场基金

  D、衍生证券投资基金

  11、指数基金指的是( )。

  A、主动型基金

  B、被动型基金

  C、公墓基金

  D、私募基金

  12、1992年改革开放后的我国私募股权投资的第一次浪潮阶段的投资对象主要是( )。

  A、国有企业

  B、股份制公司

  C、外资企业

  D、中外合资企业

  13、我国对证券投资基金的一种本土化创新的基金是( )。

  A、契约型基金

  B、偏股型基金

  C、LOF

  D、ETF

  14、在一只基金内部通过结构化的设计或安排,将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品指的是( )。

  A、分化基金

  B、分项基金

  C、分类基金

  D、分级基金

  15、下列事项中,对我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有*会召集的规定描述错误的是( )。

  A、代表基金份额20%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有*会,基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额20%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案

  B、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准应当由基金份额持有*会审议决定

  C、更换基金管理人、基金托管人应当由基金份额持有*会审议决定

  D、基金扩募或者延长基金合同期限应当由基金份额持有*会审议决定

  16、下列各项中,不属于基金管理人的职责的是( )。

  A、办理基金备案手续

  B、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资

  C、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

  D、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格

  17、公开募集基金的基金管理人职责终止的,基金份额持有*会应当在( )内选任新的基金管理人。

  A、3个月

  B、6个月

  C、12个月

  D、2年

  18、商业银行或其他金融机构申请取得基金托管资格,应当具备的条件不包括( )。

  A、净资产和风险控制指标符合有关规定

  B、有安全高效的清算、交割系统

  C、注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本

  D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

  19、在基金的当事人中,存在相互制衡关系的是( )。

  A、持有人与管理人

  B、管理人与托管人

  C、持有人与托管人

  D、总管理人与二级管理人

  20、目前,我国大部分股票基金计提基金管理费的比例是( )。

  A、0.33%

  B、1%

  C、1.5%

  D、2.5%

  21、目前,我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费,债券基金的管理费率一般低于( ),货币基金的管理费率为0.33%。

  A、2.5%,2%

  B、2%.2.5%

  C、1.5%,1%

  D、1%,1.5%

  22、基金托管费年费率国际上通常为( )左右。

  A、5%

  B、0.2%

  C、1.25%

  D、0.5%

  23、我国目前收取基金销售服务费的基金类型是( )。

  A、股票基金

  B、债券基金

  C、货币市场基金

  D、保本基金

  24、基金份额交易价格的内在价值和计算依据是( )。

  A、基金资产总值

  B、基金资产净值

  C、基金份额净值

  D、基金资产总值与基金负债的差额

  25、基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和指的是( )。

  A、基金资产全值

  B、基金资产净值

  C、基金资产总值

  D、基金资产的估值

  26、通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程指的是( )。

  A、基金份额估值

  B、基金资产净值

  C、基金资产估值

  D、基金份额净值

  27、我国封闭式基金的收益分配应当采用( )方式。

  A、现金

  B、红利再投资转换为基金份额

  C、一篮子股票

  D、现金或红利再投资

  28、根据有关法律规定,封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。

  A、50%

  B、60%

  C、80%

  D、90%

  29、基金的投资风险中,开放式基金所特有的风险是( )。

  A、市场风险

  B、管理能力风险

  C、技术风险

  D、巨额赎回风险

  30、按照相关规定,基金管理人运用基金财产进行证券投资时,一只基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金( )。

  A、资产总值的10%

  B、资产净值的10%

  C、资产总值的25%

  D、资产净值的25%

  31、金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约体现了金融衍生工具的( )特征。

  A、跨期性

  B、杠杆性

  C、联动性

  D、不确定性或高风险性

  32、将金融衍生工具分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具的依据是( )。

  A、产品形态

  B、交易场所

  C、基础工具种类

  D、金融衍生工具自身交易的方法及特点

  33、金融衍生工具中,20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品是( )。

  A、信用衍生工具

  B、嵌入式衍生工具

  C、金融期权

  D、结构化金融衍生工具

  34、关于金融期货的说法不正确的是( )。

  A、其对象是某一具体形态的金融工具

  B、不是投资工具,而是风险管理工具

  C、期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度,交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

  D、在金融期货交易中,仅有极少数的合约到期进行交割交收,绝大多数的期货合约通过做相反交易实现对冲平仓

  35、以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约指的是( )。

  A、利率期货

  B、股权类期货

  C、外汇期货

  D、债权类期货

  36、金融期货的主要交易制度不包括( )。

  A、结算所和负债结算制度

  B、集中交易制度

  C、每日价格波动限制及断路器规则

  D、强制减仓制度

  37、交易所将当日以涨跌停板申报的未成交平仓报单,以当日涨跌停板价格与该合约净持仓营利客户按照持仓比例自动撮合成交指的是( )。

  A、强制减仓

  B、强行平仓

  C、强行开仓

  D、强制开仓

  38、企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等,指定一项或一项以上套期工具,使套期工具的公允价值或现金流量变动,预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动指的是( )。

  A、套期保值

  B、套利

  C、投机

  D、价格发现

  39、购买者在向出售者支付一定费用后,就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利指的是( )。

  A、金融期货

  B、金融远期

  C、金融期权

  D、金融互换

  40、关于金融期权的说法不正确的是( )。

  A、从理论上说,期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的,仅限于所支付的期权费,而可能取得的营利却是无限的

  B、从理论上说,期权出售者在交易中所取得的营利是有限的,而可能遭受的损失却是无限的

  C、金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具,它们的作用与效果基本相同

  D、通过金融期权交易,既可避免价格不利变动造成的损失,又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

  41、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是( )。

  A、欧式期权

  B、美式期权

  C、修正的美式期权

  D、百慕大期权

  42、基于Shibor的利率互换品种期限为( )。

  A、1天~3年

  B、1天~5年

  C、7天~5年

  D、3个月~6个月

  43、信用违约互换所面临的风险中,从本质上看属于管理风险的是( )。

  A、法律风险

  B、交易对手风险

  C、流动性风险

  D、操作风险

  44、上市公司发行可转换公司债券时,要求其最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的( )。

  A、20%

  B、30%

  C、50%

  D、60%

  45、《上市公司证券发行管理办法》规定,发行分离交易的可转换公司债券的上市公司,其最近1期末经审计的净资产不低于人民币( )。

  A、5000万元

  B、5亿元

  C、15亿元

  D、20亿元

  46、持有上市公司股份的股东申请发行可交换公司债券时,公司最近1期末的净资产额不少于人民币( )。

  A、5000万元

  B、1万元

  C、3亿元

  D、5亿元

  47、可交换债券的发债主体是( )。

  A、上市公司

  B、上市公司的股东

  C、上市公司的子公司

  D、上市公司的实际控制人

  48、区分境内资产证券化和离岸资产证券化的依据是( )。

  A、资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域

  B、证券化的基础资产

  C、证券化产品的属性

  D、证券化的规模

  49、在信贷资产证券化过程中,因承诺信托而负责管理特定目的信托财产并发行资产支持证券的机构指的是信贷资产证券化的( )。

  A、发起机构

  B、受托机构

  C、信用增级机构

  D、贷款服务机构

  50、2015年3月26日,中国人民银行发布公告〔2015〕第7号,宣布对信贷资产支持证券发行实行( )管理。

  A、审批制

  B、核准制

  C、注册制

  D、备案制

  二、组合型选择题

  1、基金能够稳定和发展证券市场的功能体现在( )。

  Ⅰ.基金的发展有利于证券市场的稳定

  Ⅱ.基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种,扩大了证券市场的交易规模

  Ⅲ.基金的出现和发展丰富和活跃了证券市场

  Ⅳ.基金为广大中小投资者提供了进行证券投资的理想渠道

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  2、中国证券市场形成的标志有( )。

  Ⅰ.1990年12月上海证券交易所的开业

  Ⅱ.1991年7月深圳证券交易所的开业

  Ⅲ.1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》的颁布

  Ⅳ.1992年10月,中国证券监督管理委员会的成立

  A、Ⅰ、Ⅱ

  B、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  3、1998年3月27日,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿元的封闭式基金——( ),由此拉开了我国证券投资基金试点的序幕。

  Ⅰ.基金开元

  Ⅱ.基金金泰

  Ⅲ.华安创新基金

  Ⅳ.招商安泰系列基金

  A、Ⅰ、Ⅱ

  B、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅲ

  D、Ⅱ、Ⅳ

  4、《中华人民共和国证券基金法》实施以来,我国基金市场产品创新活动日趋活跃,具有代表性的基金创新产品有( )。

  Ⅰ.南方积极配置基金

  Ⅱ.华安创新基金

  Ⅲ.汇丰晋信2016基金

  Ⅳ.国投瑞银瑞福基金

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  5、契约型基金与公司型基金的区别主要体现在( )。

  Ⅰ.资金的性质不同

  Ⅱ.投资者的地位不同

  Ⅲ.基金的营运依据不同

  Ⅳ.基金的投资方向不同

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  6、关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是( )。

  Ⅰ.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,开放式基金的基金份额总额不固定

  Ⅱ.封闭式基金期限届满即为基金终止,管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资

  Ⅲ.开放式基金的基金规模是固定的,封闭式基金没有发行规模限制

  Ⅳ.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值,开放式基金一般在每个交易日连续公布

  A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  7、关于开放式基金,下列说法中正确的有( )。

  Ⅰ.投资者可随时向基金管理人赎回基金份额

  Ⅱ.开放式基金都不上市交易,交易在投资者和基金管理人或其销售代理人之间进行

  Ⅲ.一般在每个交易日连续公布基金份额资产净值

  Ⅳ.所募集的资金不能全部用来投资,不能把全部资金用于长期投资

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  8、关于债券基金的说法正确的有( )。

  Ⅰ.以债券为主要投资对象

  Ⅱ.由于债券的年利率固定,因此其风险较低,适合于稳健型投资者

  Ⅲ.其收益会市场利率的影响

  Ⅳ.其长期收益率低,不适合进行长期投资

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  9、下列各项金融工具中,货币市场基金不得进行投资的是( )。

  Ⅰ.可转换债券

  Ⅱ.流通受限的证券

  Ⅲ.信用等级在AA*以下的企业债券

  Ⅳ.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  10、指数基金的优势有( )。

  Ⅰ.费用低廉

  Ⅱ.风险较小

  Ⅲ.在以机构投资者为主的市场中,指数基金可获得市场平均收益率,可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

  Ⅳ.可以作为避险套利的工具

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  11、关于公募基金的说法,正确的有( )。

  Ⅰ.向社会公众公开发售基金份额

  Ⅱ.基金份额的投资金额要求较低

  Ⅲ.适合中小投资者参与

  Ⅳ.在基金运作和信息披露等方面所受的限制和约束较少

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  12、LOF和ETF的本质区别体现在( )。

  Ⅰ.申购、赎回的标的不同

  Ⅱ.申购、赎回的场所不同

  Ⅲ.对申购、赎回的限制不同

  Ⅳ.基金投资策略不同

  A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  13、关于保本基金的说法正确的有( )。

  Ⅰ.投资保本基金基本上相当于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构

  Ⅱ.保本基金不存在本金损失的风险,是最有安全保障的基金类型

  Ⅲ.保本基金可投资于股票、债券、货币市场工具等金融工具

  Ⅳ.保本基金不得投资于权证、股指期货等,以降低投资风险

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  14、《中华人民共和国证券投资基金法》规定,应当通过召开基金份额持有*会审议决定的事项有( )。

  Ⅰ.提前终止基金合同

  Ⅱ.基金扩募或者延长基金合同期限

  Ⅲ.转换基金运作方式

  Ⅳ.更换基金管理人、基金托管人

  A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  15、关于基金管理人的说法不正确的有( )。

  Ⅰ.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

  Ⅱ..基金管理人仅负责基金的投资管理

  Ⅲ.基金管理公司由证券公司、信托投资公司等发起成立,不是独立法人

  Ⅳ.基金管理人的目标是受益人利益和自身利益的最大化

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  16、设立公募基金的基金管理公司应当具备的条件有( ),并经国务院证券监督管理机构批准。

  Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本

  Ⅱ.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近5年没有违法记录

  Ⅲ.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施

  Ⅳ.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度

  A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  17、公开募集基金的基金管理人的职责有( )。

  Ⅰ.依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜

  Ⅱ.利用获取的未公开信息暗示他人从事相关的交易活动

  Ⅲ.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资

  Ⅳ.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  18、商业银行或其他金融机构申请取得基金托管资格,除了应具备规定的条件外,还要经( )的核准。

  Ⅰ.国务院

  Ⅱ.国务院证券监管管理机构

  Ⅲ.国务院银行业监督管理机构

  Ⅳ.中国人民银行

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D、Ⅲ、Ⅳ

  19、下列各费用中,属于证券投资基金的费用的有( )。

  Ⅰ.基金管理费

  Ⅱ.基金托管费

  Ⅲ.基金交易费

  Ⅳ.基金销售服务费

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  20、关于我国的基金托管费的说法正确的有( )。

  Ⅰ.封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费

  Ⅱ.开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常低于0.25%

  Ⅲ.股票基金的托管费率高于债券基金及货币市场基金的托管费率

  Ⅳ.基金托管人或磋商酌情调低基金托管费,经基金持有*会审议通过后,报中国证监会核准

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅳ

  21、证券投资基金收入主要包括( )。

  Ⅰ.利息收入

  Ⅱ.投资收益

  Ⅲ.公允价值变动损益

  Ⅳ.手续费返还

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  22、目前,我国的基金主要投资于( )。

  Ⅰ.国内依法公开发行上市的股票

  Ⅱ.非公开发行股票

  Ⅲ.公司债券

  Ⅳ.权证

  A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅲ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  23、基金管理人运用基金财产进行证券投资时,不得有情形有( )。

  Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超过基金资产净值的10%

  Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,超过该证券的10%

  Ⅲ.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

  Ⅳ.基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额超过该基金的总资产,单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  24、基金衍生工具的基本特征有( )。

  Ⅰ.跨期性

  Ⅱ.杠杆性

  Ⅲ.联动性

  Ⅳ.不确定性或高风险性

  A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  25、下列金融衍生工具中,其本身即为独立存在的金融合约的有( )。

  Ⅰ.期权合约

  Ⅱ.期货合约

  Ⅲ.互换交易合约

  Ⅳ.可转换公司债券

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D、Ⅲ、Ⅳ

  26、根据基础工具的不同,金融衍生工具可划分为( )。

  Ⅰ.股权类产品的衍生工具

  Ⅱ.货币衍生工具

  Ⅲ.利率衍生工具

  Ⅳ.金融远期合约

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  27、金融互换的类别有( )。

  Ⅰ.货币互换

  Ⅱ.利率互换

  Ⅲ.股权互换

  Ⅳ.信用违约互换

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅱ、Ⅲ

  28、金融期货交易与金融远期交易的区别体现在( )。

  Ⅰ.交易场所和交易组织形式不同

  Ⅱ.交易的监管程度不同

  Ⅲ.标准化程度不同

  Ⅳ.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

  A、Ⅱ、Ⅳ

  B、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  29、下列情形中,期货交易所可以强行平仓的有( )。

  Ⅰ.交易所会员或客户的交易保证金不足并未在规定时间内补足

  Ⅱ.会员或客户的持仓量超出规定的限额

  Ⅲ.会员或客户违规

  Ⅳ.期货交易出现涨跌停板、单边无连续报价等特别重大的风险

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅱ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  30、金融期货的基本功能有( )。

  Ⅰ.套期保值功能

  Ⅱ.价格发现功能

  Ⅲ.投机功能

  Ⅳ.套利功能

  A、Ⅰ、Ⅱ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  31、金融期货与金融期权的区别主要体现在( )。

  Ⅰ.基础资产不同

  Ⅱ.交易者权利与义务的对称性不同

  Ⅲ.现金流转不同

  Ⅳ.套期保值的作用与效果不同

  A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ

  C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  32、关于可转换公司债券的说法正确的有( )。

  Ⅰ.当股票价格上涨时,可转换公司债券的持有人行使转换权比较有利

  Ⅱ.可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权,可将其列为期权类衍生产品

  Ⅲ.在国际市场上,按照发行时证券的性质,可分为可转换债券和可转换优先股票两种。目前,我国没有可转换债券

  Ⅳ.可转换债券具有双重选择权的特征

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  33、根据《上市公司证券发行管理办法》的规定,上市公司发行可转换公司债券,应符合的条件有( )。

  Ⅰ.应具备健全的法人治理结构

  Ⅱ.营利能力应具有可持续性

  Ⅲ.上市公司的财务状况良好

  Ⅳ.募集资金的数额和使用符合规定

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  34、发行可转换公司债券的上市公司,其募集资金运用的数额和使用应当符合的规定有( )。

  Ⅰ.募集资金数额不超过项目需要量的20%

  Ⅱ.募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定

  Ⅲ.任何性质的公司,本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资,不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司

  Ⅳ.建立募集资金专项存储制度,募集资金必须存放于公司董事会决定的专项账户

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅲ

  C、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  35、关于可交换公司债券的主要特征的说法正确的有( )。

  Ⅰ.可交换公司债券和其转股标的股分别属于不同的发行人

  Ⅱ.可交换公司债券的标的为母公司所持有的子公司股票,为存量股

  Ⅲ.发行可交换公司债券一般并不增加其上市子公司的总股本,但在转股后会提高母公司对子公司的持股比例

  Ⅳ.可交换公司债券给筹资者提供了一种低成本的融资工具

  A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  36、发行可交换公司债券的,预备用于交换的上市公司股票应具备的条件有( )。

  Ⅰ.该上市公司最近1期末的净资产不低于人民币15亿元

  Ⅱ.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于8%

  Ⅲ.用于交换的股票在提出发行申请时应当为无限售条件股份,且股东在约定的换股期间转让该部分股票不违反其对上市公司或者其他股东的承诺

  Ⅳ.用于交换的股票在本次可交换公司债券发行前,不存在被查封、扣押、冻结等财产权利被限制的情形,也不存在权属争议或者依法不得转让或设定担保的其他情形

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ、

  D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  37、信贷资产证券化业务的参与者主要有( )。

  Ⅰ.发起机构

  Ⅱ.受托机构

  Ⅲ.信用增级机构

  Ⅳ.贷款服务机构

  A、Ⅰ、Ⅱ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅲ、Ⅳ

  38、按照信托合同的约定,信贷资产证券化的受托机构应当履行的职责有( )。

  Ⅰ.发行资产支持证券

  Ⅱ.管理信托财产

  Ⅲ.持续披露信托财产和资产支持证券信息

  Ⅳ.依照信托合同约定分配信托利益

  A、Ⅰ、Ⅱ

  B、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  39、关于信贷资产证券化的贷款服务机构的说法正确的有( )。

  Ⅰ.贷款服务机构不能是信贷资产证券化的发起机构

  Ⅱ.贷款服务机构的证券化资产应当单独设账,与贷款服务机构自身的信贷资产分开管理

  Ⅲ.贷款服务机构的不同信贷资产证券化交易中的证券化资产应当分别记账、分别管理

  Ⅳ.贷款服务机构根据与受托机构签署的贷款服务合同,收取证券化资产的本金、利息和其他收入,并及时、足额转入受托机构在资金保管机构开立的资金账户

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ

  D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  40、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要有( )。

  Ⅰ.商业银行开发的各类结构化理财产品

  Ⅱ.股票价格指数

  Ⅲ.在交易所市场上市交易的各类结构化票据

  Ⅳ.金融远期合约

  A、Ⅰ、Ⅱ

  B、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅰ、Ⅲ

  D、Ⅱ、Ⅳ

  41、根据国际清算银行的金融衍生工具统计报告,可以得到的结论有( )。

  Ⅰ.金融衍生工具以场外交易为主

  Ⅱ.按基础产品比较,利率衍生品无论在场内还是场外,均是名义金额最大的衍生品种类

  Ⅲ.按产品形态比较,远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多,但是,在交易所市场上则正好相反

  Ⅳ.金融危机发生后,衍生品交易的增长趋势、市场结构和品种结构发生了较大变化

  A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  42、金融衍生工具市场的功能有( )。

  Ⅰ.价格发现功能

  Ⅱ.风险管理功能

  Ⅲ.套期保值功能

  Ⅳ.投机获利功能

  A、Ⅰ、Ⅲ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  43、目前,我国银行柜台衍生工具市场所涉及的交易有( )。

  Ⅰ.远期结售汇交易

  Ⅱ.外汇远期与掉期交易

  Ⅲ.嵌入式金融衍生品的交易

  Ⅳ.利率衍生品交易

  A、Ⅰ、Ⅱ

  B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  一、单项选择题

  1、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的定义。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

  2、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的特征。专业理财:将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作,既是证券投资基金的一个重要特点,也是它的一个重要功能。

  3、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的区别。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益,不确定性强,投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率,而债券利率一般是事先确定的,投资风险较小。基金主要投资于有价证券,投资选择灵活多样,从而使基金的收益有可能高于债券,投资风险又可能低于股票。

  4、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。中国境内第一家较为规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”),于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立。

  5、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。我国第一家中外合资基金公司诞生于2002年末。

  6、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金起源于英国,后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。

  7、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。

  8、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。选项D错误,投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。参见教材P123。

  9、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。在我国,根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金。

  10、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

  11、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象,因此通常又被称为“指数基金”。

  12、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查我国私募基金的发展概况。我国私募股权投资的热浪:第一次投资浪潮出现在1992年改革开放后。这一阶段的投资对象主要以国有企业为主,海外投资基金大多与中国各部委合作。

  13、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。上市开放式基金(Listed Open—ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回,并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

  14、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”,是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排,将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

  15、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查基金份额持有人。选项A错误,代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有*会,基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案。

  16、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金管理人。选项C是基金托管人的职责。

  17、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查基金管理人。公开募集基金的基金管理人职责终止的,基金份额持有*会应当在6个月内选任新的基金管理人,在此期间,由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。

  18、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金托管人。选项C是公开募集基金管理人应具备的条件。

  19、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查基金当事人之间的关系。基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。

  20、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金管理费。目前,我国股票基金大部分按1.5%的比例计提基金管理费。

  21、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金管理费。目前,我国股票基金大部分按照1.5%比例计提基金管理费,债券基金的管理费率一般低于1%,货币基金的管理费率为0.33%。

  22、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查基金托管费。基金托管费年费率国际上通常为0.2%左右。

  23、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金销售服务费。基金销售服务费目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取,基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费,费率大约为0.25%。

  24、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金资产净值。基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标,也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下,基金份额价格与份额净值趋于一致,即资产净值增长,基金份额价格也随之提高。

  25、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金资产总值。基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

  26、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金资产估值。基金资产估值是通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程。

  【该题针对“基金资产估值”知识点进行考核】

  27、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的利润分配。封闭式基金分配方式:我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定,基金收益分配应当采用现金方式,但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

  28、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查基金的利润分配原则。根据有关法律规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金当年收益应先弥补上一年的亏损,如当年发生亏损则不进行收益分配。

  29、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查基金的投资风险。巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人出现现金支付困难时,基金投资者申请赎回基金份额,可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

  30、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的投资。基金管理人运用基金财产进行证券投资时,一只基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金10%。

  31、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查基金衍生工具的基本特征。跨期性:金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

  32、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。

  33、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具,用于转移或防范信用风险,是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品,主要包括信用互换、信用联结票据等。

  34、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融期货。选项A错误,金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具,通常,它是代表着一定所有权或债权关系的股票、债券或其他金融工具。而金融期货交易的对象是金融期货合约。

  35、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查金融期货合约。股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。

  36、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融期货的主要交易制度。金融期货的主要交易制度有:(1)集中交易制度;(2)标准化的期货合约和对冲机制;(3)保证金制度;(4)结算所和无负债结算制度;(5)持仓限额制度;(6)大户报告制度;(7)每日价格波动限制及断路器制度;(8)强行平仓制度;(9)强制减仓制度。

  37、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融期货的主要交易制度。强制减仓是指交易所将当日以涨跌停板申报的未成交平仓报单,以当日涨跌停板价格与该合约净持仓营利客户按照持仓比例自动撮合成交。

  38、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融期货的基本功能。套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等,指定一项或一项以上套期工具,使套期工具的公允价值或现金流量变动,预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

  39、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查金融期权。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说,其购买者在向出售者支付一定费用后,就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

  40、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查金融期权。选项C错误,金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具,但它们的作用与效果是不同的。

  41、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查金融期权。欧式期权只能在期权到期日执行。美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”,可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

  42、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查人民币利率互换交易。基于Shibor的利率互换品种期限从7天到5年不等。

  43、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查信用违约互换。。操作风险是指由于管理失误、交易系统或清算系统故障或者人为失误而造成损失的风险。从本质上看,这种风险属于管理风险。

  【该题针对“信用违约互换”知识点进行考核】

  44、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查可转换公司债券。发行可转换公司债券的上市公司:最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%。

  45、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查可转换公司债券。根据《上市公司证券发行管理办法》第二十七条,发行分离交易的可转换公司债券的上市公司,其最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元。

  46、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查可交换公司债券。持有上市公司股份的股东申请发行可交换公司债券,应当符合的规定:公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元。

  47、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查可交换债券与可转换债券的不同。可交换债券的发债主体是上市公司的股东,通常是大股东;可转换债券的发债主体是上市公司本身。

  48、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查资产支持证券的定义和种类。根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同,可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

  49、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查信贷资产证券化各方参与者的条件和职责。特定目的信托受托机构是指在信贷资产证券化过程中,因承诺信托而负责管理特定目的信托财产并发行资产支持证券的机构。受托机构由依法设立的信托投资公司或者中国银监会批准的其他机构担任。

  50、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查信贷资产支持证券的具体操作要求。2015年3月26日,中国人民银行发布公告〔2015〕第7号,宣布对信贷资产支持证券发行实行注册制管理。

  二、组合型选择题

  1、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的作用。基金有利于证券市场的稳定和发展:(1)基金的发展有利于证券市场的稳定;(2)基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具,它的出现和发展增加了证券市场的投资品种,扩大了证券市场的交易规模,起到了丰富和活跃证券市场的作用。

  2、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。上海证券交易所与深圳证券交易所相继于1990年12月、1991年7月开业,标志着中国证券市场正式形成。

  3、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。1998年3月27日,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰,由此拉开了我国证券投资基金试点的序幕。

  4、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。《中华人民共和国证券基金法》实施以来,我国基金市场产品创新活动日趋活跃,具有代表性的基金创新产品有:2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金(LOF)南方积极配置基金,2004年底推出的国内首只交易型开放式指数基金(ETF)——华夏上证50ETF,2006年5月推出的国内首只生命周期基金——汇丰晋信2016基金,2007年7月推出的国内首只结构化基金——国投瑞银瑞福基金,2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精选基金QDII基金,2008年4月推出的国内首只社会责任基金——兴业社会责任基金,2009年5月推出ETF联接基金等。

  5、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金与公司型基金的区别有:(1)资金的性质不同;(2)投资者的地位不同;(3)基金的营运依据不同。

  6、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查封闭式基金和开放式基金。封闭式基金的基金规模是固定的,开放式基金没有发行规模限制,选项C错误。

  7、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查开放式基金。开放式基金的投资者可以在首次发行结束一段时间后,随时向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请,绝大多数开放式基金不上市交易,交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。

  8、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。货币市场基金的长期收益率较低,并不适合进行长期投资。

  9、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。货币市场基金不得投资于以下金融工具:(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AA*以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券;(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

  10、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。指数基金的优势:(1)费用低廉;(2)风险较小;(3)在以机构投资者为主的市场中,指数基金可获得市场平均收益率,可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报;(4)指数基金可以作为避险套利的工具。

  11、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;基金份额的投资金额要求较低,适合中小投资者参与;基金必须遵守有关的法律法规,接受监管机构的监管并定期公开相关信息。而私募基金的投资范围较广,在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

  12、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点,但两者有本质区别,主要表现在:(1)申购、赎回的标的不同;(2)申购、赎回的场所不同;(3)对申购、赎回的限制不同;(4)基金投资策略不同;(5)在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个基金参考净值报价,而LOF的净值报价频率要比ETF低,通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

  13、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。保本基金可以投资于股票、债券、货币市场工具、权证、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具。

  14、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查基金份额持有人。《中华人民共和国证券投资基金法》规定,下列事项应当通过召开基金份额持有*会审议决定:(1)提前终止基金合同;(2)基金扩募或者延长基金合同期限;(3)转换基金运作方式;(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;(5)更换基金管理人、基金托管人;(6)基金合同约定的其他事项。

  15、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查基金管理人。基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构,不仅负责基金的投资管理,而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,具有独立法人地位。基金管理人的目标是受益人利益的最大化,因而,不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。

  16、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查基金管理人。设立公开募集基金的基金管理公司,应当具备下列条件,并经国务院证券监督管理机构批准:(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(2)注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本;(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近3年没有违法记录;(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数;(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;(7)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度;(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

  17、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金管理人。公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责:(1)依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;(2)办理基金备案手续;(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;(6)编制中期和年度基金报告;(7)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;(9)按照规定召集基金份额持有*会;(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(11)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;(12)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

  18、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查基金托管人。商业银行或其他金融机构申请取得基金托管资格,除了应具备规定的条件外,还要经国务院证券监管管理机构和国务院银行业监督管理机构的核准。

  19、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的费用。证券投资基金的费用包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费。

  20、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查基金托管费。基金托管人或磋商酌情调低基金托管费,经中国证监会核准后公告,无须为此召开基金持有*会。

  21、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查基金收入的来源。证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入,主要包括利息收入、投资收益以及其他收入、公允价值变动损益。其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入,包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益,以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。

  22、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的投资。目前,我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

  23、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的投资。基金管理人运用基金财产进行证券投资,不得有下列情形:(1)一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超过基金资产净值的10%;(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,超过该证券的10%;(3)基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额超过该基金的总资产,单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;(4)违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;(5)中国证监会规定禁止的其他情形。

  24、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查基金衍生工具的基本特征。基金衍生工具的基本特征有:(1)跨期性;(2)杠杆性;(3)联动性;(4)不确定性或高风险性。

  25、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约,例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等。

  26、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具从基础工具分类角度,可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

  27、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

  【该题针对“金融衍生工具的分类

  28、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查金融期货。作为一种标准化的远期交易,金融期货交易与普通远期交易之间的区别有:(1)交易场所和交易组织形式不同;(2)交易的监管程度不同;(3)标准化程度不同;(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。

  29、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查金融期货的主要交易制度。当交易所会员或客户的交易保证金不足并未在规定时间内补足,或当会员或客户的持仓量超出规定的限额,或当会员或客户违规时,交易所为了防止风险进一步扩大,将对其持有的未平仓合约进行强制性平仓处理,这就是强行平仓制度。

  30、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查金融期货的基本功能。金融期货具有四项基本功能:套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。

  31、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查金融期权。金融期货与金融期权的区别主要体现在:(1)基础资产不同;(2)交易者权利与义务的对称性不同;(3)履约保证不同;(4)现金流转不同;(5)盈亏特点不同;(6)套期保值的作用与效果不同。

  32、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查可转换公司债券。在国际市场上,按照发行时证券的性质,可分为可转换债券和可转换优先股票两种。目前,我国只有可转换债券。

  33、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查可转换公司债券。根据《上市公司证券发行管理办法》的规定,上市公司发行可转换公司债券,无论此可转换公司债券是否可分离交易,均应符合一定的条件:(1)应具备健全的法人治理结构;(2)营利能力应具有可持续性;(3)上市公司的财务状况良好;(4)财务会计文件无虚假记载且无重大违法行为;(5)募集资金的数额和使用符合规定。

  34、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查可转换公司债券。上市公司发行可转换公司债券,其募集资金的数额和使用符合规定:(1)募集资金数额不超过项目需要量;(2)募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定;(3)除金融类企业外,本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资,不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司;(4)投资项目实施后,不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性;(5)建立募集资金专项存储制度,募集资金必须存放于公司董事会决定的专项账户。

  35、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查可交换公司债券。可交换公司债券的主要特征:(1)可交换公司债券和其转股标的股分别属于不同的发行人,一般来说可交换公司债券的发行人为控股母公司,而转股标的的发行人则为上市子公司;(2)可交换公司债券的标的为母公司所持有的子公司股票,为存量股,发行可交换公司债券一般并不增加其上市子公司的总股本,但在转股后会降低母公司对子公司的持股比例;(3)可交换公司债券给筹资者提供了一种低成本的融资工具。

  36、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查可交换公司债券。可交换公司债券中,预备用于交换的上市公司股票应具备的条件:(1)该上市公司最近1期末的净资产不低于人民币15亿元,或者最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比,以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。(2)用于交换的股票在提出发行申请时应当为无限售条件股份,且股东在约定的换股期间转让该部分股票不违反其对上市公司或者其他股东的承诺。(3)用于交换的股票在本次可交换公司债券发行前,不存在被查封、扣押、冻结等财产权利被限制的情形,也不存在权属争议或者依法不得转让或设定担保的其他情形。

  37、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查信贷资产证券化各方参与者的条件和职责。信贷资产证券化业务的参与者主要有发起机构、受托机构、信用增级机构、贷款服务机构等。

  38、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查信贷资产证券化各方参与者的条件和职责。受托机构依照信托合同约定履行下列职责:(1)发行资产支持证券;(2)管理信托财产;(3)持续披露信托财产和资产支持证券信息;(4)依照信托合同约定分配信托利益;(5)信托合同约定的其他职责。

  39、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查信贷资产证券化各方参与者的条件和职责。贷款服务机构可以是信贷资产证券化的发起机构。贷款服务机构为发起机构的,应当与受托机构签署单独的贷款服务合同。

  40、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查结构化金融衍生产品。目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据,它们通常与某种金融价格相联系,其投资收益随该价格的变化而变化。

  41、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融衍生工具及金融衍生工具市场。金融衍生工具的发展现状和趋势,根据国际清算银行的金融衍生工具统计报告,可以得到以下结论:(1)金融衍生工具以场外交易为主。(2)按基础产品比较,利率衍生品无论在场内还是场外,均是名义金额最大的衍生品种类,其中,场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上,是最大的单个衍生品种类。(3)按产品形态比较,远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多,但是,在交易所市场上则正好相反。(4)金融危机发生后,衍生品交易的增长趋势并未改变,但市场结构和品种结构发生了较大变化。

  42、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查金融衍生工具市场的功能。金融衍生工具市场的功能:(1)价格发现功能;(2)套期保值功能(又称“风险管理功能”);(3)投机获利功能。

  43、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查我国金融衍生工具市场的发展状况。银行柜台衍生工具市场:根据中国银监会规定,取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易,自前主要涉及远期结售汇、外汇远期与掉期、利率衍生品交易等等。同时,商业银行在个人理财产品和业务的经营活动中,也较多涉及了嵌入式金融衍生品的交易。

本文来源:http://www.scabjd.com/caijing/61949/

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