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【导语】为大家整理的2018年10月证券从业资格《法律法规》预习试题(4)供大家参考，希望对考生有帮助！

　　(3) 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市， 其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。

　　A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000

　　答案:B

　　(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。

　　A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具

　　B: 场内交易工具、场外交易工具 C: 远期、期货、期权和互换

　　D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具

　　答案:A

　　解析: 按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具( 以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具( 以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具( 以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。

　　(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。

　　A: 1 B: 2 C: 3 D: 4

　　答案:C

　　解析: 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　(6) 根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向( ) 询价的方式确定股票发行价格。

　　A: 保险公司

　　B: 财务公司

　　C: 个人投资者

　　D: 符合中国证监会规定条件的机构投资者

　　答案:D

　　解析: 自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。根据相关制度规定， 首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象( 指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。

　　(7) 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和( )股票。

　　A: 国家股 B: 法人股 C: 优先股 D: 记名股

　　答案:C

　　解析: 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。

　　(8) 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。

　　A: 所有权 B: 债权 C: 债务 D: 优先受偿权

　　答案:A

　　解析: 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。

　　(9) 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。

　　A: 时间 B: 连续 C: 协商 D: 集合

　　答案:D

　　解析: 在我国开盘价是集合竞价的结果。

　　(10) LIBOR指的是( )。

　　A: 美国联邦基金利率 B: 伦敦银行同业拆借利率 C: 香港银行同业拆借利率 D: 上海银行间同业拆放利率

　　答案:B

　　解析: 在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1 ⅠBOR)。

　　(11) 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。

　　A: 普通债券、普通股票、国债 B: 国债、普通债券、普通股票

　　C: 普通股票、国债、普通债券 D: 普通股票、普通债券、国债

　　答案:B

　　解析: 一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大 .收益最高。

　　(12) 金融期权的要素不包括( )。

　　A: 标的资产 B: 执行价格 C: 利率 D: 期权费

　　答案:C

　　解析: 利率不属于金融期权的要素。

　　(13) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( ) ，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失. 且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A: 不低于5年(包括5年) B: 不低于3年(包括3年)

　　C: 不低于5年(不包括5年) D: 不低于3年(不包括3年)

　　答案:A 解析: 根据《关于将次级定期债务计人附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的 ，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失. 且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　(14) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%

　　答案:C

　　解析: 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

　　(15) 基金托管费是支付给( )的费用。

　　A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 证券监督管理机构 D: 基金持有人

　　答案:A

　　解析: 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

　　(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。

　　A: 8%B: 5% C: 4% D: 2%

　　答案:C

　　(17) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。

　　A: 反方向 B: 同方向 C: 无关 D: 相关性低

　　答案:B

　　解析: 就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数， 收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之， 收益减少。可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。

　　(18) 在票面上不规定利率的债券是( )。

　　A: 浮动利率债券 B: 附息债券 C: 贴现债券 D: 息票累积债券

　　答案:C

　　解析: 贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率， 以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息， 到期时按面额偿还本金的债券。

　　(19) 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。

　　A: 直接审批、监管商业银行

　　B: 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

　　C: 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

　　D: 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

　　答案:A

　　解析: 银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。

　　(20) 未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类， 不属于未上市流通股份的是( )。

　　A: 优先股或其他 B: 内部职工股 C: 境外上市外资股 D: 发起人股份

　　答案:C

　　解析: 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份; (2)募集法人股份;(3)内部职工股：(4)优先股或其他。

　　(21) 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。

　　A: 若预期某种标的资产的未来价格会下跌.应该购买其看涨期权

　　B: 若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权

　　C: 看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益 D: 看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

　　答案:C

　　解析: 按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。所以选项D说法有误; 当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权。所以选项A 说法有误：若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择放弃执行该看涨期权 .所以选项B说法有误。

　　(22) ( )负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。

　　A: 证券公司 B: 结算参与人 C: 商业银行 D: 证券登记结算机构

　　答案:B

　　解析: 证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收， 结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。

　　(23) 以下说法错误的是( )。

　　A: 配股是指面向原有股东.按持股数量的一定比例增发新股

　　B: 配股时原股东不可以放弃配股权

　　C: 上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发

　　D: 股份回购是上市公司利用自有资金，在公共市场上买回发行在外的股票

　　答案:B

　　(24) 以下各项中，不属于系统风险的是( )。

　　A: 信用风险 B: 利率风险 C: 经济周期波动风险 D: 政策风险

　　答案:A

　　(25) 将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑， 从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿， 属于( )的风险管理方式。

　　A: 风险对冲 B: 风险转移 C: 风险规避 D: 风险分散

　　答案:D 解析: 对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿. 属于风险分散的风险管理方式。

　　(26) 储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、 以电子方式记录债权的( )的人民币债券。

　　A: 不可流通

　　B: 可在证券交易所上市交易

　　C: 可以在商业银行柜台流通

　　D: 可在银行间债券市场转让

　　答案:A

　　解析: 储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、 以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。储蓄国债(电子式)自发行之日起计息， 付息方式分为利随本清和定期付息两种。

　　(27) 负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是( )。

　　A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 基金持有人 D: 基金受益人

　　答案:B

　　(28) 向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括( )。

　　A: 最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%

　　B: 除金融类企业外，最近1 期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、 委托理财等财务性投资的情形

　　C: 发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价

　　D: 发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价

　　答案:C

　　(29) 下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是( )。

　　A:中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为1年

　　B: 中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册

　　C: 企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册

　　D: 企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券

　　答案:A

　　解析: 交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为两年。

　　(30) 证券交易所的设立和解散由( )决定。

　　A: 国务院 B: 中国证监会 C: 证券从业者协会 D: 中国人民银行

　　答案:A

　　解析: 我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。

　　(31) 下列关于我国国债发行方式的表述.正确的是( )。

　　A: 公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平. 发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率 )选起，直到达到需要发行的数额为止

　　B: 对于事先已确定发行条款的国债.我国仍采取承销包销方式. 目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行

　　C: 在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率. 每个中标商的加权平均收益率是不同的

　　D:在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率.所有中标商的认购成本是相同的

　　答案:A

　　解析: 选项B，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式， 目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;选项C应为美国式招标：选项D 应为荷兰式招标。

　　(32) 对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。

　　A: 收入型基金 B: 成长型基金 C: 债券型基金 D: 封闭型基金

　　答案:B

　　解析: 按投资目的不同，基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。 而成长型基金注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益。收入型基金强调基金单位价格的增加.使投资者获取稳定的、最大化的当期收益

　　(33) 影响股票价格的最直接因素是( ) ，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

　　A: 供求关系 B: 公司经营状况 C: 宏观经济因素 D: 政治因素

　　答案:A

　　解析: 供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　(34) 看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件( ) 一定数量的基础金融工具。

　　A: 卖出 B: 买入 C: 买人或卖出 D: 买入和卖出

　　答案:B

　　(35) 上证综合指数是以全部上市股票为样本，( )。

　　A: 以股票流通股数为权数.按简单平均法计算

　　B: 以股票发行量为权数.按加权平均法计算

　　C: 以股票发行量为权数.按简单平均法计算

　　D: 以股票流通股数为权数.按加权平均法计算

　　答案:B

　　解析: 上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年 12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　(36) 中央银行宏观金融调控的中介指标是( )。

　　A: 再贴现率

　　B: 超额存款准备金

　　C: 基础货币

　　D: 货币供应量

　　答案:D

　　解析: 中央银行宏观金融调控的中介指标是货币供应量。

　　(37) 基金的银行存款账户由基金托管人以( )的名义开立。

　　A: 基金托管人 B: 基金 C: 基金管理人 D: 管理人和托管人联名

　　答案:B

　　解析: 基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。 该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立.由托管人开立并管理。

　　(38) 我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位(除零股交易外)是( ) 。

　　A: 10手 B: 10股 C: 1手 D: 1股

　　答案:C

　　解析: 交易单位是交易所规定每次申报和成交的交易数量单位，以提高交易效率。 一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。沪、 深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股(份 )或其整数倍。

　　(39) 一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为( )。

　　A: 政府债券、公司债券、金融债券

　　B: 金融债券、公司债券、政府债券

　　C: 政府债券、金融债券、公司债券

　　D: 金融债券、政府债券、公司债券

　　答案:C

　　(40) 买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的、 在将来某一特定时间交割金融工具的协议，我们称之为( )。

　　A: 结构化金融衍生工具 B: 金融互换 C: 金融期权 D: 金融期货

　　答案:D

　　(41) 以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格. 全体投标商的中标价格是单一的，这种招标方式为( )。

　　A: 荷兰式 B: 美国式 C: 既是美国式又是荷兰式 D: 都不是

　　答案:A

　　解析: 荷兰式招标只有单一最后中标价格，美国式招标以最后一个报价为最终中标价。 (42) 金融市场可以按照( )分为发行市场和流通市场。 A: 金融市场的重要性 B: 金融产品的期限

　　C: 金融产品交易的交割方式 D: 金融工具发行和流通特征

　　答案:D

　　解析: 按金融工具发行和流通特征分类，分为发行市场和流通市场。

　　(43) 外国债券的特点是( )。

　　A: 发行人在一个国家.债券的面值货币和发行市场属另一个国家

　　B: 发行人、债券的面值货币在一个国家。发行市场属另一个国家

　　C: 发行人、发行市场在一个国家.债券的面值货币属另一个国家

　　D: 发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

　　答案:A

　　解析: 外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。 它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。

　　(44) 下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是( )。

　　A: 按照规定要求召开基金份额持有*会

　　B: 查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

　　C: 参与分配清算后的剩余基金财产

　　D: 分享基金财产收益

　　答案:B

　　解析: 我国《基金法》规定，基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

　　(45) 运用金融工程结构化方法.将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是( )。

　　A: 复合化金融衍生品 B: 组合化金融衍生品 C: 结构化金融衍生品 D: 证券化金融衍生品

　　答案:C

　　解析: 结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。例如， 在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

　　(46) 证券交易通常都必须遵循( )。

　　A: 价格优先原则和时间优先原则

　　B: 时间优先原则和数量优先原则

　　C: 价格优先原则和数量优先原则

　　D: 客户优先原则和时问优先原则

　　答案:A

　　解析: 证券交易通常都必须遵循的原则包括：(1)价格优先原则， 价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报;(2)时间优先原则，同价位申报， 依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。

　　(47) 证券投资基金的分散投资无法消除市场上的( )。

　　A: 非系统性风险 B: 系统性风险 C: 信用风险 D: 经营风险

　　答案:B

　　解析: 分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的非系统性风险， 但无法消除市场的系统性风险。

　　(48) ( )几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　A: 货币市场基金 B: 债券型基金 C: 开放式基金 D: 收入型基金

　　答案:A

　　解析: 货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益， 同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性.几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　(49) 一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股.其余的投资于普通股的基金是( ) 。

　　A: 平衡型基金 B: 指数基金 C: 收入型基金 D: 成长型基金

　　答案:A

　　解析: 平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。 这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。

　　(50) 中央银行是银行的银行，是指中央银行( )。

　　A: 充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人

　　B: 监管商业银行与其他金融机构

　　C: 通过商业银行的货币创造调节货币供应量

　　D: 政府提供贷款

　　答案:A

　　解析: 中央银行是银行的银行，是指中央银行通过办理存、放、汇等项业务， 作商业银行与其他金融机构的最后贷款人。

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