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【导语】整理2018年7月证券从业资格《基础知识》考前冲刺题供大家参考，希望对考生有帮助！

　　1.1998年之前，我国股票发行监管制度采取()

　　A.注册制

　　B.审批制

　　C.保荐制

　　D.核准制

　　正确答案：B

　　解析：1993年4月25日，国务院颁布了《股票发行与交易管理暂行条例》，这是我国证券市场的首部条例，标志着审批制的正式确立。在1993年及之后的5年里，我国的证券发行审核制度依照《公司法》的相关条例，开始实行严格的审批制。

　　2.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。

　　A.长期稳定

　　B.中短期

　　C.短期

　　D.中期

　　正确答案：A

　　解析：对股份有限公司而言，发行优先股票可以清偿公司债务，能够筹集长期稳定的公司股本。

　　3.目前不少国家尤其是发展中国家拥有大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的()。

　　A.社保基金

　　B.主权财富基金

　　C.合格境内机构投资者

　　D.合格境外机构投资者

　　正确答案：B

　　解析：随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。

　　4.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A.客户风险

　　B.产品规模

　　C.产品收益

　　D.产品分级

　　正确答案：D

　　解析：金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　5.下列关于私募基金的说法，错误的是()。

　　A.投资金额要求较高

　　B.可以进行公开的发售和宣传

　　C.风险较高

　　D.运作灵活

　　正确答案：B

　　解析：私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。投资金额要求高，风险较大，在运作上具有较大灵活性，所受到的限制和约束也较少。故选B。

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　　6.我国证券市场监管部门的主要手段是()。

　　A.自律手段

　　B.经济手段

　　C.行政手段

　　D.法律手段

　　正确答案：D

　　解析：法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

　　7.申请证券投资咨询从业资格的机构，应当有()万元以上的注册资本。

　　A.100

　　B.50

　　C.200

　　D.300

　　正确答案：A

　　解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件：①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。②有100万元人民币以上的注册资本。③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。④有公司章程。⑤有健全的内部管理制度。⑥具备中国证监会要求的其他条件。

　　8.国务院证券监督管理机构由()组成。

　　A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构

　　B.中国银行监督管理委员会及其派出机构

　　C.中国证券监督管理委员会及其派出机构

　　D.中国证券监督管理委员会和证券交易所

　　正确答案：C

　　解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

　　9.中国证监会在上海、深圳等地设立()个稽查局。

　　A.9

　　B.7

　　C.6

　　D.8

　　正确答案：A

　　解析：中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。

　　10.一般的股票从某种意义上说是()，因为它的有效期限是与股份公司的存续期并存的。

　　A.永久的

　　B.长期的

　　C.中长期的

　　D.暂时的

　　正确答案：A

　　解析：一般的股票从某种意义上说是永久的，因为它的有效期限是与股份公司的存续期并存的。

　　11.累积优先股是指()股息累积发放的优先股。

　　A.历年

　　B.上一年

　　C.下一年

　　D.当年

　　正确答案：A

　　解析：累积优先股是指历年股息累积发放的优先股。股份公司发行累积优先股的目的主要是保障优先股股东的收益不因公司盈利状况的波动而减少。

　　12.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的()。

　　A.20%

　　B.10%

　　C.40%

　　D.30%

　　正确答案：D

　　解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：①单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;②所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。同时，境外投资者根据《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受上述比例限制。

　　13.下列不属于创业板市场功能的是()。

　　A.承担风险资本的退出窗口作用

　　B.促进产业升级

　　C.优化资源配置

　　D.有“宏观经济晴雨表”之称

　　正确答案：D

　　解析：创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

　　14.在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过()的方式全部收回。

　　A.贷款

　　B.租金

　　C.分红

　　D.股权

　　正确答案：B

　　解析：在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过租金的方式全部收回。

　　15.在机构间私募产品报价与股份转让系统开展私募产品报价、发行、转让活动的机构，应该满足最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币()亿元的条件。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.2

　　正确答案：A

　　解析：为了满足各类私募产品报价转让交易的复杂性，报价系统进行了多项流程创新，比如舍弃传统的会员制，改用参与人制度。所谓参与人制度，主要是指最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币1亿元的合规金融机构与企业，可以作为报价系统参与人进行投资、创设产品发行、产品展示与代理交易等。

　　16.资产评估机构需要建立()和其他内部管理制度，才可以申请证券评估资格。

　　A.质量控制制度

　　B.资质控制制度

　　C.风险控制制度

　　D.信息保密制度

　　正确答案：A

　　解析：资产评估机构申请证券评估资格条件之一：质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。

　　17.在资金量有限的情况下，可以通过投资()来做到组合投资、分散风险。

　　A.期货

　　B.债券

　　C.基金

　　D.股票

　　正确答案：C

　　解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。

　　18.相对于普通股，优先股的特征不包括()。

　　A.剩余资产优先分配

　　B.股息派发优先

　　C.一般有表决权

　　D.一般股息率固定

　　正确答案：C

　　解析：优先股股东通常没有投票权。

　　19.目前，国际上股票发行制度的两种类型是()。

　　A.审批制和注册制

　　B.保荐制和注册制

　　C.审批制和核准制

　　D.核准制和注册制

　　正确答案：D

　　解析：目前国际上有两种类型：一种是政府主导型，即核准制。另一种是市场主导型，即注册制。

　　20.()年7月，深圳证券交易所正式开业。

　　A.1990

　　B.1993

　　C.1991

　　D.1992

　　正确答案：C

　　解析：1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。

　　21.上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益()，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　A.行政指令机制

　　B.均分机制

　　C.固定对价机制

　　D.平衡协商机制

　　正确答案：D

　　解析：股权分置是指A股市场上的上市公司股份被区分为非流通股和普通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异。

　　22.我国现阶段采取的融资方式是()。

　　A.直接融资为主，间接融资为辅

　　B.完全直接融资

　　C.直接融资与间接融资同等地位

　　D.间接融资为主，直接融资为辅

　　正确答案：D

　　解析：我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。

　　23.上市公司增资方式中，向特定对象发行股票的增资方式是()。

　　A.配股

　　B.可转换公司债券

　　C.公开增发

　　D.定向增发

　　正确答案：D

　　解析：上市公司增资方式中，向特定对象发行股票的增资方式是定向增发。

　　24.下列关于简单算术股价平均数的表述错误的是()。

　　A.优点是计算简便

　　B.在计算时考虑了权数

　　C.发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性

　　D.以样本股每日收盘价之和除以样本数

　　正确答案：B

　　解析：简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。简单算术股份平均数的优点是计算简便，但也存在两个缺点：①发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;②在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的对股票市场有不同影响这一得要因素。简单算术股价平均数的这两点不足，可以通过加权股价平均数和修正股价平均数来弥补。

　　25.港股通交易以港币报价，投资者以()交收。

　　A.人民币

　　B.美元

　　C.港币

　　D.欧元

　　正确答案：A

　　解析：港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。

　　第3页：组合选择题

　　26.下列关于金融债券的说法，错误的是()。

　　A.保险公司次级债务也属于金融债券

　　B.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券

　　C.非银行金融机构不可以发行金融债券

　　D.商业银行可以发行金融债券

　　正确答案：C

　　解析：金融债券主要包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债务、财务公司债券和证券公司次级债务。

　　27.我国企业集团财务公司债券发行需经()批准。

　　A.银监会

　　B.证监会

　　C.中国人民银行

　　D.保监会

　　正确答案：A

　　解析：财务公司发行金融债券应当经中国银监会批准。

　　28.下列市场中属于短期金融资产市场的是()。

　　A.货币市场

　　B.债券市场

　　C.股票市场

　　D.资本市场

　　正确答案：A

　　解析：货币市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

　　29.()是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

　　A.记账式国债

　　B.凭证式国债

　　C.储蓄国债

　　D.熊猫债券

　　正确答案：C

　　解析：储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

　　30.在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给()保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A.证券交易所

　　B.商业银行

　　C.证券监督管理委员会

　　D.证券公司

　　正确答案：D

　　解析：证券托管指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　31.与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为()。

　　A.系统风险和非系统风险

　　B.汇率风险和利率风险

　　C.自然风险和人为风险

　　D.政策风险和市场风险

　　正确答案：A

　　解析：与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为系统风险和非系统风险。

　　32.贝塔系数(β)的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性()。

　　A.越弱

　　B.无关

　　C.不确定

　　D.越强

　　正确答案：D

　　解析：β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。β系数绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大，证券或组合对市场指数的敏感性越强。

　　33.中国人民银行指定的银行间债券登记、托管和结算的机构是()。

　　A.中央国债登记结算有限责任公司

　　B.中国结算所

　　C.中国金融期货交易所

　　D.中央登记所

　　正确答案：A

　　解析：中央国债登记结算有限责任公司是中国人民银行指定的债券登记托管结算机构。

　　34.某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为：15.60元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股;即时揭示的买入申报价格和交易数量分别为：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股，若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元、600股，该委托的交易数量情况可能为()。

　　A.买入价格为15.35元、成交数量为100股，买入价格为15.50元、成交数量为500股

　　B.买入价格为15.35元、成交数量为500股，买入价格为15.50元、成交数量为100股

　　C.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为300股

　　D.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为400股

　　正确答案：A

　　解析：证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定,实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。根据题意及该原则，本题选A。

　　35.证券投资基金业协会成立于()年7月。

　　A.2012

　　B.2009

　　C.2010

　　D.2011

　　正确答案：A

　　解析：中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012年6月召开第一次会员大会暨成立大会，2012年7月获得成立登记批复。

　　36.结算所以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的()成交价作为当日结算价。

　　A.最末

　　B.平均

　　C.最低

　　D.

　　正确答案：B

　　解析：以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价。

　　37.下列对股份回购的叙述，错误的是()。

　　A.公司一般在股价较高时回购

　　B.股份回购向市场传达了积极的信息

　　C.股价回购通常会导致股价上涨

　　D.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给

　　正确答案：A

　　解析：一般会在股价较低的时候实施股份回购。

　　38.我国证券交易所的决策机构是()。

　　A.理事会

　　B.总经理办公室

　　C.会员大会

　　D.监察委员会

　　正确答案：A

　　解析：理事会是证券交易所的决策机构。

　　39.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为()。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　正确答案：C

　　解析：沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。

　　40.下面不属于独立衍生工具的是()。

　　A.互换和期权

　　B.期货合同

　　C.可转换公司债券

　　D.远期合同

　　正确答案：C

　　解析：独立衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。

　　41.股票是一种资本证券，它属于()。

　　A.实物资本

　　B.真实资本

　　C.虚拟资本

　　D.风险资本

　　正确答案：C

　　解析：股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　42.关于债券远期交易，下列说法不正确的是()。

　　A.债券远期交易是指交易双方约定在未来的某一日期，以约定价格和数量买卖标的债券行为

　　B.债券远期交易通过同业中心交易系统进行交易，并逐笔订立书面形式的合同

　　C.交易双方确定从成交日至结算日的期限，最长不得超过100天

　　D.债券远期交易净价交易，全价结算

　　正确答案：C

　　解析：债券远期交易时，交易双方确定从成交日至结算日的期限，最长不得超过365天。

　　43.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被为()。

　　A.非累积优先股票

　　B.非参与优先股票

　　C.可赎回优先股票

　　D.股息率固定优先股票

　　正确答案：B

　　解析：非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　44.H股、N股、S股等属于()。

　　A.社会公众股

　　B.境内上市外资股

　　C.境外上市外资股

　　D.红筹股

　　正确答案：C

　　解析：境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。

　　45.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。

　　A.增值税

　　B.佣金

　　C.过户费.

　　D.印花税

　　正确答案：A

　　解析：投资者在委托买卖证券时，需要支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

　　46.根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括()。

　　A.买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

　　B.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

　　C.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间成交

　　D.卖出申报价格低于即时揭示的买入申报价格时，以中间价成交

　　正确答案：A

　　解析：连续竞价时，成交价格的确定原则为：买入申报价格与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价格;买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格的，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价格;卖出申报价格低于即时揭示的买入申报价格的，以即时揭示的买入申报价格为成交价格。

　　47.关于对在证券交易所上市的股票交易征收印花税的理解，下列说法正确的是()。

　　A.按照国家税法规定，印花税是在股票交易申报时征收的税金

　　B.印花税率为成交金额的1‰

　　C.为保证税源，现行的做法是由税务机关直接在投资者办理交收过程中征收

　　D.印花税对交易的双方同时征收

　　正确答案：B

　　解析：2008年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1‰税率征收，对受让方不再征收。

　　48.下列关于公募基金的说法中，错误的是()。

　　A.面向公众公开发售

　　B.募集对象不固定

　　C.相比私募基金，运作上灵活性较高

　　D.投资金额要求低

　　正确答案：C

　　解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　49.沪、深证券交易所现行的集合竞价时间为每个交易日上午()。

　　A.9：15-9：25

　　B.9：10-9：25

　　C.9：00-9：30

　　D.9：25-9：30

　　正确答案：A

　　解析：沪、深证券交易所规定，每个交易日的9：15~9：25为开盘集合竞价时间。

　　50.在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托时递交的()进行核实。

　　A.委托单

　　B.相关证件(如身份证件等)

　　C.账户上的资金

　　D.账户上的证券

　　正确答案：B

　　解析：验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实。

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