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【导语】整理2018年证券从业资格《基础知识》章节练习题(2)供大家参考，希望对考生有帮助！

　　『答案解析』本题考查证券融资的特征。证券融资是一种直接融资。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒体，真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利义务主体而实现的，因此，证券融资是一种直接融资。

　　2.从融资的目的是否具有政策性，可以将融资分为(　)。

　　A.货币性融资和实物性融资

　　B.本币融资和外汇融资

　　C.国际融资和国内融资

　　D.政策性融资和商业性融资

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券市场融资的方式。从融资的目的是否具有政策性，可以将融资分为政策性融资和商业性融资。按融资形态的不同，可将融资分为货币性融资和实物性融资。按币种的不同，可将融资分为本币融资和外汇融资。按融资双方国别的不同，可将融资分为国际融资和国内融资。

　　3.直接融资的基本特点是，拥有暂时闲置资金的单位和需要资金的单位直接进行资金融通，不经过任何中介环节。其具体特点包括(　)。

　　Ⅰ.分散性

　　Ⅱ.直接性

　　Ⅲ.信誉的差异性较小

　　Ⅳ.部分不可逆性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查直接融资的特点。直接融资信誉的差异性较大。由于不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入了解债务人的信誉状况，从而带来融资信誉的较大差异和风险。

　　4.在直接融资中，在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。这体现了直接融资(　)的特点。

　　A.分散性

　　B.直接性

　　C.相对较强的自主性

　　D.部分不可逆性

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查直接融资的特点。相对较强的自主性：在直接融资中，在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。

　　5.企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用称为(　)。

　　A.消费信用

　　B.商业信用

　　C.国家信用

　　D.民间信用

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查直接融资的分类。消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，如企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款。

　　6.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。这体现了间接融资的(　)特点。

　　A.间接性

　　B.相对的集中性

　　C.全部具有可逆性

　　D.分散性

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查间接融资的特点。在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。

　　7.关于直接融资和间接融资的区别，下列表述正确的是(　)。

　　Ⅰ.间接融资是不经金融机构的媒介;直接融资是通过金融机构的媒介

　　Ⅱ.直接融资的投资者要承担较大的风险;间接融资的投资者承担相对较小的风险

　　Ⅲ.直接融资具有相对较强的自主性;间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中

　　Ⅳ.直接融资受公平原则的约束,有助于市场竞争,资源优化配置;间接融资保密性较强

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查直接融资和间接融资的区别。直接融资是不经金融机构的媒介;间接融资是通过金融机构的媒介。

　　8.间接融资的优势有(　)。

　　Ⅰ.容易实现资金供求期限和数量的匹配

　　Ⅱ.有利于通过分散化来降低金融风险

　　Ⅲ.授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决

　　Ⅳ.间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查间接融资的优势。间接融资的优势：(1)容易实现资金供求期限和数量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合约成本;(3)有利于通过分散化来降低金融风险;(4)间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;(5)授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;(6)保密性较强。

　　9.关于直接融资的劣势，下列表述错误的是(　)。

　　A.投资者要承担较大的风险

　　B.投资者需要花费大量的收集信息、分析信息的时间和成本

　　C.一般逐次进行，缺乏管理的灵活性

　　D.受公平原则的约束，不利于市场竞争和资源的优化配置

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查直接融资的劣势。直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置，所以选项D不符合题干要求。

　　【知识点二】证券发行人

　　1.关于证券发行人的说法，下列表述正确的是(　)。

　　Ⅰ.现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，只有股份有限公司才能发行股票

　　Ⅱ.通常情况下，中央政府债券不存在违约风险

　　Ⅲ.金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票

　　Ⅳ.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票和中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券发行人。关于证券发行人，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ的表述均正确。

　　2.政府直接融资具有(　)特点。

　　Ⅰ.安全性高

　　Ⅱ.流通性强

　　Ⅲ.收益稳定

　　Ⅳ.免税待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查政府直接融资的特点。政府直接融资的特点包括：(1)安全性高;(2)流通性强;(3)收益稳定;(4)免税待遇。

　　3.公司(企业)直接融资的方式主要有(　)。

　　Ⅰ.股票融资

　　Ⅱ.借贷融资

　　Ⅲ.债券融资

　　Ⅳ.投资融资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查企业(公司)直接融资的方式。公司(企业)直接融资主要有股票融资和债券融资两种方式。

　　4.股票融资的优点有(　)。

　　Ⅰ.筹资风险较小

　　Ⅱ.股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还

　　Ⅲ.没有固定的利息负担

　　Ⅳ.股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查股票融资的优点。股票融资的优点包括：筹资风险较小;股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉;股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还;没有固定的利息负担;有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。

　　5.债券融资的优点有(　)。

　　Ⅰ.具有避税作用

　　Ⅱ.具有财务杠杆作用

　　Ⅲ.具有资本结构优化作用

　　Ⅳ.担保风险和财务风险

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查债券融资的特点。债券融资的优点包括：债券融资具有避税作用;债券融资具有财务杠杆作用;债券融资具有资本结构优化作用。

　　6.金融机构直接融资的特点有(　)。

　　Ⅰ.金融机构发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币化的作用

　　Ⅱ.发行金融债券有利于丰富市场信息层次，增加投资产品种类

　　Ⅲ.发行金融债券有利于提高金融机构资产管理能力，化解金融风险

　　Ⅳ.发行金融债券有利于拓宽直接融资渠道，优化金融资产结构

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融机构直接融资的特点。金融机构直接融资的最大特点是：(1)金融机构发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币化的作用;(2)发行金融债券有利于提高金融机构资产管理能力，化解金融风险;(3)发行金融债券有利于拓宽直接融资渠道，优化金融资产结构;(4)发行金融债券有利于丰富市场信息层次，增加投资产品种类。

　　7.关于直接融资对金融市场的影响，说法错误的是(　)。

　　A.资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高

　　B.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低

　　C.筹资的成本较低而投资收益较大

　　D.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制少

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查直接融资对金融市场的影响。直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多。

　　第二节　证券投资者

　　【知识点】证券市场投资者

　　1.关于证券市场投资者的表述，说法错误的是(　)。

　　A.证券投资者是证券市场的资金供给者

　　B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性

　　C.证券市场投资者具有集中性和流动性的特点

　　D.证券投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券市场投资者。证券市场投资者具有分散性和流动性的特点。

　　2.证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类，机构投资者主要有(　)。

　　Ⅰ.金融机构

　　Ⅱ.企业

　　Ⅲ.事业单位

　　Ⅳ.社会团体

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券市场投资者的分类。机构投资者主要是证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。

　　3.下列关于我国证券市场投资者的结构及演化说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.第一阶段(1990-1996年)，机构投资者的投资行为缺乏规范

　　Ⅱ.第二阶段(1996-2000年)，中小投资者处于弱势地位

　　Ⅲ.第三阶段(2001-2005年)，证券投资基金进入快速发展时期

　　Ⅳ.第四阶段(2005年以后)，以机构投资者为主体

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。第四阶段(2005年以后),以个人投资者为主体。

　　4.机构投资者的特点表现为(　)。

　　Ⅰ.投资管理专业化

　　Ⅱ.投资结构组合化

　　Ⅲ.投资收益扩大化

　　Ⅳ.投资行为规范化

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查机构投资者的特点。机构投资者的特点表现为：(1)投资管理专业化;(2)投资结构组合化;(3)投资行为规范化。

　　5.关于政府机构类投资者的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.政府机构类投资者是指进行证券投资的政府机构

　　Ⅱ.政府机构参与证券投资的主要目的是获取利息、股息等投资收益

　　Ⅲ.政府机构参与证券投资的主要目的是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

　　Ⅳ.政府机构是证券市场上最活跃的机构投资者

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查政府机构类投资者。证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者。

　　6.一般认为，SWFs具有的显著特征表现在(　)。

　　Ⅰ.由政府拥有、控制与支配的

　　Ⅱ.追求高风险高收益

　　Ⅲ.由金融机构拥有、控制与支配

　　Ⅳ.追求风险调整后的回报最大化目标

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查主权财富基金。一般认为，SWFs具有两个显著的特征：一是由政府拥有、控制与支配的，二是追求风险调整后的回报最大化目标。

　　7.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的(　)。

　　A.30%

　　B.90%

　　C.20%

　　D.60%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查合格境外机构投资者。所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

　　8.下列关于QFII的表述，错误的是(　)。

　　A.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的30%

　　B.QFII即合格境外机构投资者

　　C.在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的相关机构

　　D.QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查合格境外机构投资者。单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

　　9.关于企业和事业法人类机构投资者的说法，下列表述正确的是(　)。

　　Ⅰ.法人类机构投资者是指投资于各类证券的企业、事业单位

　　Ⅱ.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资

　　Ⅲ.我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场

　　Ⅳ.法人投资者的种类大致包括：政府、中央银行、证券自营商、企业公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查企业和事业法人类机构投资者。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　10.在我国，社保基金主要由(　)组成。

　　Ⅰ.社会保障基金

　　Ⅱ.社会公益基金

　　Ⅲ.企业年金基金

　　Ⅳ.社会保险基金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查社保基金。在我国，社保基金主要由社会保障基金和社会保险基金两部分组成。

　　11.社会保险基金的结余额应全部用于购买(　)和存入财政专户存在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

　　A.企业债

　　B.股票

　　C.金融债

　　D.国债

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查社会保险基金。社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

　　12.企业年金基金是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充(　)基金。

　　A.养老保险

　　B.失业保险

　　C.医疗保险

　　D.生育保险

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查企业年金基金的概念。企业年金基金是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。

　　13.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起(　)个交易日内卖出。

　　A.10

　　B.20

　　C.5

　　D.30

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查企业年金基金。企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

　　14.企业年金基金资产以投资组合为单位，按照公允价值计算应当符合下列(　)规定。

　　Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内(含一年)的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币型养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的5%

　　Ⅱ.专门投资组合，应当有80%以上的非现金资产投资于投资方向确定的内容

　　Ⅲ.债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%

　　Ⅳ.投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于30%)、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查企业年金基金。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　15.单个企业年金计划基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金计划基金资产净值的(　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.90%

　　D.30%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查企业年金基金。单个企业年金计划基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金计划基金资产净值的30%。

　　16.关于个人投资者，下列表述错误的是(　)。

　　A.个人投资者是指从事证券投资的社会自然人

　　B.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型

　　C.个人投资者不是证券市场最广泛的投资者

　　D.投资适当性的要求就是适合的投资者购买恰当的产品

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查个人投资者。个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

　　第三节　中介机构

　　【知识点一】证券公司

　　1.关于我国证券公司的发展历程，下列表述正确的是(　)。

　　Ⅰ.1978年，我国第一家专业性证券公司—深圳特区证券公司成立

　　Ⅱ.1998年年底，《中华人民共和国证券法》出台

　　Ⅲ.2006年1月1日，新修订的《中华人民共和国证券法》实施，进一步完善了证券公司设立制度

　　Ⅳ.1991年8月，中国证券业协会成立

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查我国证券公司的发展历程。1987年，我国第一家专业性证券公司—深圳特区证券公司成立。

　　2.我国证券公司的设立实行(　)。

　　A.注册制

　　B.报备制

　　C.审批制

　　D.备案制

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司的设立。我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

　　3.我国证券公司的组织形式可以是(　)。

　　Ⅰ.合伙制

　　Ⅱ.有限责任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　　Ⅳ.无限责任公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查我国证券公司的组织形式。证券公司又称“证券商”，是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定并经国务院证券监督管理机构批准，经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

　　4.关于信息报送与披露制度的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起7个月内，向中国证监会报送年度报告

　　Ⅱ.信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露

　　Ⅲ.年报审计监管是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

　　Ⅳ.信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每月结束之日起4个工作日内，向中国证监会报送月度报告

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查信息报送与披露制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生重大事件，立即发送临时报告。

　　5.关于证券经纪业务，下列说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　Ⅱ.经纪关系的建立也就形成了实质上的委托关系

　　Ⅲ.证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动

　　Ⅳ.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者才建立了受法律保护和约束的委托关系。

　　6.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的主要工作是(　)。

　　Ⅰ.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

　　Ⅱ.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务

　　Ⅲ.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务

　　Ⅳ.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务。除上述工作外，还包括：为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。

　　7.关于证券承销业务，下列表述错误的是(　)。

　　Ⅰ.证券承销业务可以采取代销或者包销方式

　　Ⅱ.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币500万元的，应当由承销团承销

　　Ⅲ.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

　　Ⅳ.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券承销业务。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　8.证券公司从事资产管理业务应当符合的条件有(　)。

　　Ⅰ.应当获得证券监管部门批准的业务资格

　　Ⅱ.公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度

　　Ⅲ.资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人

　　Ⅳ.公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券资产管理业务。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　9.定向资产管理业务的特点有(　)。

　　Ⅰ.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　Ⅱ.必须在单一客户的专用证券账户中公开运行

　　Ⅲ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　Ⅳ.具体投资的方向在资产管理合同中约定

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券资产管理业务。定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资的方向在资产管理合同中约定;必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　10.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币(　)。

　　A.100万元

　　B.2000万元

　　C.1000万元

　　D.200万元

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券资产管理业务。证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

　　11.集合资产管理业务的特点有(　)。

　　Ⅰ.专门账户投资运作

　　Ⅱ分散性

　　Ⅲ.投资范围有限定性和非限定性的区分

　　Ⅳ.客户资产必须托管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券资产管理业务。集合资产管理业务的特点是：集合性，即证券公司与客户是一对多;投资范围有限定性和非限定性的区分;客户资产必须托管;专门账户投资运作;比较严格的信息披露。

　　12.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币(　)。

　　A.10万元

　　B.25万元

　　C.55万元

　　D.5万元

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券资产管理业务。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元。

　　13.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资(　)。

　　Ⅰ.国家重点建设债券

　　Ⅱ.国债

　　Ⅲ.债券型证券投资基金

　　Ⅳ.在证券交易所上市的企业债券

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券资产管理业务。限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。

　　14.下列不属于专项资产管理业务特点的是(　)。

　　A.综合性

　　B.特定性

　　C.通过专门账户经营运作

　　D.集中性

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券资产管理业务。专项资产管理业务的特点是：综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多;特定性，业务设定特定的投资目标;通过专门账户经营运作。

　　15.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于(　)。

　　A.融资融券业务

　　B.集合资产管理业务

　　C.专项资产管理业务

　　D.证券自营业务

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务。融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　16.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件有(　)。

　　Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年

　　Ⅱ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

　　Ⅲ.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实

　　Ⅳ.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　17.关于证券公司信用账户的说法，错误的是(　)。

　　A.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金

　　B.信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的资金结算

　　C.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券

　　D.客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

　　18.证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于(　)，期限不超过(　)。

　　A.50%;6个月

　　B.55%;9个月

　　C.65%;5个月

　　D.40%;8个月

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务。证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

　　19.关于融资融券交易的一般规则，下列说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.证券公司接受客户融资融券交易委托，应当按照交易所规定的格式申报

　　Ⅱ.融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍

　　Ⅲ.未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用

　　Ⅳ.客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券交易的一般规则。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　20.融券保证金比例的计算公式为(　)。

　　A.融券保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%

　　B.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%

　　C.融券保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×证券市价)×100%

　　D.融券保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×收盘价)×100%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融券保证金比例的计算公式。融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%。

　　21.维持担保比例超过(　)时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

　　A.130%

　　B.150%

　　C.200%

　　D.300%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

　　22.在客户融资融券期间，证券持有人的权益按(　)的原则处理。

　　Ⅰ.客户融资买入证券的权益归客户所有

　　Ⅱ.客户融券卖出证券的权益归客户所有

　　Ⅲ.客户融资买入证券的权益归证券公司所有

　　Ⅳ.客户融券卖出证券的权益归证券公司所有

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』在客户融资融券期间，证券持有人的权益按“客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有”的原则处理。

　　23.融资融券业务的标的证券为股票的，应当符合下列(　)条件。

　　Ⅰ.股票发行公司已完成股权分置改革

　　Ⅱ.股东人数不少于4000人

　　Ⅲ.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

　　Ⅳ.在交易所上市交易满3个月

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查标的证券。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　24.融资融券业务的标的证券为交易所交易型开放式指数基金(ETF)的，应当符合下列(　)条件。

　　Ⅰ.上市交易超过3个月

　　Ⅱ.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　Ⅲ.基金持有户数不少于2000户

　　Ⅳ.股票发行公司已完成股权分置改革

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查标的证券。Ⅳ属于标的证券为股票应当符合的条件。

　　25.上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过(　)。

　　A.60%

　　B.80%

　　C.70%

　　D.90%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查保证金及担保物管理。上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%。

　　可充抵保证金证券品种 折算率

　　A股 上证180、深证100指数成分股 不超过70%

　　非上证180、非深证100指数成分股 不超过65%

　　被实行特别处理和暂停上市的A股 0

　　基金 交易所交易型开放式指数基金(ETF) 不超过90%

　　其他上市基金 不超过80%

　　债券 国债 不超过95%

　　其他上市基金 不超过80%

　　权证 权证 0

　　26.证券公司申请IB业务资格，应当符合下列(　)条件。

　　Ⅰ.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

　　Ⅱ.已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度

　　Ⅲ.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

　　Ⅳ.配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司IB业务的资格条件。除上述条件外，还包括：全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准;具有满足业务需要的技术系统;中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

　　27.证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供下列(　)服务。

　　Ⅰ.协助办理开户手续

　　Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施

　　Ⅲ.代理客户进行期货交易、结算或者交割

　　Ⅳ.代期货公司、客户收付期货保证金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司IB业务的业务范。证券公司IB业务的业务范围：(1)协助办理开户手续;(2)提供期货行情信息、交易设施;(3)中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

　　28.关于直投子公司的表述，错误的是(　)。

　　A.直投子公司不得开展依法应当由证券公司经营的证券业务

　　B.直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过桥贷款的，可以负债经营

　　C.直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过6个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%

　　D.直投子公司可以为客户提供与股权投资、债权投资相关的财务顾问服务

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查直投子公司。直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过桥贷款的，可以负债经营。直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。

　　【知识点二】证券服务机构

　　1.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务(　)年以上的经验。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券服务机构的类别。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

　　2.律师事务所从事证券法律业务，可以为下列(　)事项出具法律意见。

　　Ⅰ.首次公开发行股票及上市

　　Ⅱ.上市公司的收购、重大资产重组及股份回购

　　Ⅲ.上市公司实行股权激励计划

　　Ⅳ.证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见：(1)首次公开发行股票及上市;(2)上市公司发行证券及上市;(3)上市公司的收购、重大资产重组及股份回购;(4)上市公司实行股权激励计划;(5)上市公司召开股东大会;(6)境内企业直接或者间接到境外发行证券，将其证券在境外上市交易;

　　(7)证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止;(8)证券投资基金的募集，证券公司集合资产管理计划的设立;(9)证券衍生品种的发行及上市;(10)中国证监会规定的其他事项。

　　3.《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列(　)条件的律师事务所从事证券法律业务。

　　Ⅰ.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好

　　Ⅱ.已经办理有效的执业责任保险

　　Ⅲ.有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务

　　Ⅳ.最近2年未因违法执业行为受到行政处罚

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。《办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：(1)内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好;(2)有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;(3)已经办理有效的执业责任保险;(4)最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

　　4.下列对律师事务所从事证券法律业务的管理，说法错误的是(　)。

　　A.律师被吊销执业证书的，可以再从事证券法律业务

　　B.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

　　C.同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见

　　D.同一律师事务所不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。《办法》规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。

　　5.会计师事务所申请证券资格的条件有(　)。

　　Ⅰ.依法成立5年以上

　　Ⅱ.注册会计师不少于200人，最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人

　　Ⅲ.上一年度审计业务收入不少于6000万元

　　Ⅳ.至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查会计师事务所申请证券资格的条件。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　6.注册会计师申请证券许可证的条件包括(　)。

　　Ⅰ.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

　　Ⅱ.不超过60周岁

　　Ⅲ.取得注册会计师证书1年以上

　　Ⅳ.执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查注册会计师申请证券许可证的条件。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　7.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列(　)条件。

　　Ⅰ.有100万元人民币以上的注册资本

　　Ⅱ.有健全的内部管理制度

　　Ⅲ.有公司章程

　　Ⅳ.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　8.《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列(　)行为。

　　Ⅰ.代理委托人从事证券投资

　　Ⅱ.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

　　Ⅲ.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　Ⅳ.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查对证券、期货投资咨询机构的管理。不得有的行为包括：(1)代理委托人从事证券投资;(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(5)法律、行政法规禁止的其他行为。因以上行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

　　9.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列(　)条件。

　　Ⅰ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　Ⅱ.具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人

　　Ⅲ.具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元

　　Ⅳ.具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查申请证券评级业务许可的条件。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　10.资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列(　)条件。

　　Ⅰ.半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上

　　Ⅱ.具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20名

　　Ⅲ.资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年

　　Ⅳ.最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查资产评估机构申请。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　11.证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动被称为(　)。

　　A.转融通业务

　　B.自营业务

　　C.经纪业务

　　D.资产管理业务

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查转融通业务的概念。转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动，可理解为证券金融公司与证券公司之间的融资融券业务。

　　12.证券金融公司的组织形式一般为(　)。

　　A.一般合伙公司

　　B.有限责任公司

　　C.有限合伙公司

　　D.股份有限公司

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券金融公司。证券金融公司的组织形式一般为股份有限公司。

　　13.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于(　)。

　　A.25%

　　B.55%

　　C.15%

　　D.75%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

　　14.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有(　)。

　　Ⅰ.自有资金和证券

　　Ⅱ.通过证券交易所的业务平台融入的证券

　　Ⅲ.通过证券交易所的业务平台融入的资金

　　Ⅳ.通过证券金融公司的业务平台融入的资金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查资金和证券的来源。证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：(1)自有资金和证券;(2)通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券;(3)通过证券金融公司的业务平台融入的资金;(4)依法筹集的其他资金和证券。

　　15.对证券金融公司相关风险控制指标的规定，下列说法错误的是(　)。

　　A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%

　　B.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%

　　C.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%

　　D.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的35%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　16.证券金融公司应当每年按照税后利润的(　)提取风险准备金。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.20%

　　D.40%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

　　17.证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于(　)。

　　A.40年

　　B.20年

　　C.50年

　　D.10年

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。

　　18.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的(　)进行核查和验证。

　　Ⅰ.真实性

　　Ⅱ.准确性

　　Ⅲ.及时性

　　Ⅳ.完整性

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券服务机构的法律责任和市场准入。证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

　　第四节　自律性组织

　　【知识点一】证券交易所

　　1.关于证券交易所的表述，下列说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所

　　Ⅱ.证券交易所本身买卖证券，也可以决定证券价格

　　Ⅲ.证券交易所的设立和解散，由国务院决定

　　Ⅳ.证券交易所对证券交易进行周密的组织和严格的管理

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券交易所。证券交易所本身并不买卖证券，也不决定证券价格。

　　2.证券交易所的职能有(　)。

　　Ⅰ.提供证券交易的场所和设施

　　Ⅱ.接受上市申请、安排证券上市

　　Ⅲ.对会员进行监管

　　Ⅳ.设立证券登记结算机构

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券交易所的职能。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　3.证券交易所的组织形式有(　)。

　　A.公司制和会员制

　　B.公司制和个人制

　　C.会员制和事业制

　　D.契约制和合伙制

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券交易所的组织形式。证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。

　　4.上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式是(　)。

　　A.公司制

　　B.会员制

　　C.契约制

　　D.事业制

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券交易所的组织形式。上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式是会员制。

　　5.(　)标志着我国证券市场正式形成。

　　A.1998年年底，《中华人民共和国证券法》的出台

　　B.1991年8月，中国证券业协会的成立

　　C.1988年，国债柜台交易的正式启动

　　D.1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继正式开业

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查我国证券交易所的发展历程。1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继正式开业，标志着我国证券市场正式形成。

　　【知识点二】证券业协会

　　1.证券业协会的宗旨是(　)。

　　Ⅰ.维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展

　　Ⅱ.为会员服务，维护会员的合法权益

　　Ⅲ.发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用

　　Ⅳ.遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，以科学发展观为指导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券业协会的宗旨。宗旨：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，以科学发展观为指导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理;发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用;为会员服务，维护会员的合法权益;维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展。

　　2.中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列(　)自律管理职责。

　　Ⅰ.组织证券从业人员水平考试

　　Ⅱ.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　Ⅲ.负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　Ⅳ.组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国家组织，推动相关资质互认

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券业协会。Ⅲ属于协会依据行政法规、中国证监会规范性文件规定，行使的职责。

　　3.证券业协会的最高权力机构是(　)。

　　A.会员大会

　　B.理事会

　　C.常务理事会

　　D.监事会

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券业协会的机构设置。协会的最高权力机构是会员大会，会员大会由全体会员组成。

　　4.证券业协会的会员大会每(　)至少召开一次。

　　A.4年

　　B.5年

　　C.2年

　　D.1年

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券业协会的机构设置。会员大会每4年至少召开一次，理事会认为有必要或由1/3以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。

　　5.证券业协会的常务理事数量不超过理事会成员数量的(　)。

　　A.1/3

　　B.2/3

　　C.1/6

　　D.1/5

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查常务理事。常务理事数量不超过理事会成员数量的1/3。

　　6.取得证券执业证书的人员，连续(　)年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查从业资格的取得和执业证书。取得执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

　　7.证券业协会监事长由(　)。

　　A.中国证监会指定

　　B.会员单位推荐产生

　　C.会员大会选举产生

　　D.监事会在当选的监事中选举产生

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券业协会的监事会。监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。监事、监事长任期四年，可连选连任。

　　【知识点三】证券登记结算公司

　　1.证券登记结算制度实行证券(　)。

　　A.代理制

　　B.代持制

　　C.实名制

　　D.经纪制

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券登记结算制度。证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给其他人使用。

　　2.设立证券登记结算公司应当具备下列(　)条件。

　　Ⅰ.自有资金不少于人民币2亿元

　　Ⅱ.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

　　Ⅲ.主要管理人员必须具有证券从业资格

　　Ⅳ.从业人员必须具有证券从业资格

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券登记结算公司。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　3.证券登记结算公司的职能有(　)。

　　Ⅰ.证券账户、结算账户的设立和管理

　　Ⅱ.证券的存管和过户

　　Ⅲ.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

　　Ⅳ.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券登记结算公司的职能。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【知识点四】证券投资者保护基金

　　1.证券投资者保护基金的来源有(　)。

　　Ⅰ.国内外机构、组织及个人的捐赠

　　Ⅱ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

　　Ⅲ.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　Ⅳ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券投资者保护基金的来源。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　2.结算公司、证券交易所应于每季后(　)内，将证券发行申购冻结资金利息收入及交易经手费中应纳入基金的部分划入基金公司指定的账户。

　　A.10个工作日

　　B.20个工作日

　　C.5个工作日

　　D.7个工作日

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券投资者保护基金的来源。结算公司、证券交易所应于每季后10个工作日内，将证券发行申购冻结资金利息收入及交易经手费中应纳入基金的部分划入基金公司指定的账户。

　　3.(　)负责基金公司的国有资产管理和财务监督。

　　A.证监会

　　B.中国人民银行

　　C.财政部

　　D.国务院

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金的监督管理。财政部负责基金公司的国有资产管理和财务监督。

　　4.保护基金公司的职责有(　)。

　　Ⅰ.筹集、管理和运作基金

　　Ⅱ.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

　　Ⅲ.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

　　Ⅳ.管理和处分受偿资产，维护基金权益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查保护基金公司的职责。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　5.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的(　)纳入证券投资者保护基金。

　　A.40%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.20%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券投资者保护基金的来源。上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入证券投资者保护基金。

　　6.当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向(　)提出监管、处置建议。

　　A.证券公司

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.中国证券业协会

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券投资者保护基金。当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向中国证监会提出监管、处置建议;对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。

　　第五节　监管机构

　　【知识点】证券市场监管

　　1.证券市场监管的原则包括(　)。

　　Ⅰ.依法监管原则

　　Ⅱ.保护投资者利益原则

　　Ⅲ.“三公”原则

　　Ⅳ.监督和自律相结合的原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券市场监管的原则。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　2.证券市场监管原则中，(　)要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

　　A.公平原则

　　B.公正原则

　　C.公开原则

　　D.诚信原则

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券市场监管的三公原则。证券市场监管原则中，公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

　　3.国际证监会组织公布了证券监管的(　)目标。

　　Ⅰ.保护投资者

　　Ⅱ.保证证券市场的公平、效率和透明

　　Ⅲ.降低系统性风险

　　Ⅳ.降低非系统性风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券市场监管的目标。国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。

　　4.证券市场监管的手段不包括(　)。

　　A.法律手段

　　B.经济手段

　　C.行政手段

　　D.价格手段

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券市场监管的手段。证券市场监管的手段包括：法律手段、经济手段和行政手段。

　　5.中国证监会有权采取的措施有(　)。

　　Ⅰ.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明

　　Ⅱ.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

　　Ⅲ.进入涉嫌违法行为发生场所*

　　Ⅳ.对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查中国证监会有权采取的措施。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　6.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过(　)交易日。

　　A.15个

　　B.35个

　　C.45个

　　D.25个

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查中国证监会有权采取的措施。在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日。

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