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金融投资理财基础知识要点 金融的本质是价值流通。金融产品的种类有很多，其中主要包括银行、证券、保险、信托等。那么，以下是小编整理的金融理财基础知识要点精选四篇，仅供参考，希望能够帮助到大家。

金融理财基础知识要点1

信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。信托业务是由委托人依照契约或遗瞩的规定，为自己或第三者(即受益人)的利益，将财产上的权利转给受托人(自然人或法人)，受托人按规定条件和范围，占有、管理、使用信托财产，并处理其收益。

信托就是受人之托，履人之嘱，代人理财。

信托可分为固定收益类和浮动收益类。

1、固定收益类： 1.质押融资类产品 2.结构金融类产品 3.房地产信托等。

2、浮动收益类： 1.PE 2.阳光私募 3.对冲基金

数据显示，目前全国有68家信托公司，比较大的如平安信托、中信信托等等;目前信托规模将近十几万亿，信托行业在中国已经发展38年非常成熟，属于三有行业(有牌照而且很值钱、有法律、有监管)。当年第一家信托公司成立于1979年，由时任国家副主席荣毅仁创办。

总的来说信托具有以下特点：

1、信托是银行理财产品最重要的产品源头;

2、目前信托理财规模近十几万亿，仅次于银行;

3、通过银行买信托都会少获得一部分收益(银行要赚差价)

4、信托是唯一可以横跨货币、资本和实业三大投资领域的金融机构

5、目前为止，信托行业的“刚性兑付”一直存在;

6、信托牌照价值至少几十亿

7、信托公司背景都很牛，央企背景、地方政府或金融机构背景各种高大上;

8、信托兜底是指信托公司或其股东等相关方对产品垫付，保证产品的如期兑付;

9、信托具有债务隔离、避税，最适合财富传承，家族信托最受超级富豪喜欢。

金融理财基础知识要点2

1、银行理财就是客户委托银行来投资，也有风险，并不是存款;

2、银行理财产品透明度比较低，尤其是结构型产品和挂钩类产品;

3、银行理财规模目前位于第一，增长速度50%左右;

4、银行牌照价值几个亿左右，牌照可申请。

5、银行未来会面临严重挑战，存贷款利差的缩小以及民营银行和网络银行的竞争等等;

目前常见的银行理财主要分为保本、固收、保本浮动、非保本浮动四大类。

对应的常见银行储蓄个人存款类产品主要分为活期、定期、定活结合三大类。

金融理财基础知识要点3

股票是一种有价证券，它是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获取股息和红利的凭证。

股票的性质：

1.投资者买卖股票可以获利，股东凭其持有的股票，有权从公司领取股息或红利

2.投资有风险，入市须谨慎

3.股票可以流通转让

4.股东有权出席股东大会，选举公司董事会，参与公司重大决策

5.股票是一种无偿还期限的.有价证券，投资者认购了股票后，就不能再要求退股，只能到二级市场卖给第三者

股票的类型：

股票根据是否载明股东姓名，分为记名股票和不记名股票;股票根据是否表明票面金额，分为有面额股票和无面额股票;股票根据股东权利，分为普通股和优先股。

而且根据上市地点和所面对的投资者，股票还可以分为A股、B股、H股、N股、S股。

影响股价的因素：

金融理财基础知识要点4

债券是一种有价证券，是政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体在直接向社会借债筹措资金时，向债券投资者出具的承诺，按一定利率定期支付利息，并到期偿还本金的债权债务凭证。

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