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【导语】整理2018年9月证券从业资格《基础知识》强化练习题供大家参考，希望对考生有帮助！

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1[单选题] (　　)，上海证券交易所发布了上证50指数。

　　A.2002年5月1日

　　B.2004年1月2日

　　C.2010年3月31日

　　D.2013年11月30日

　　参考答案：B

　　参考解析： 2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数。

　　2[单选题] 关于债券交割，上海证券交易所规定的约定交割日是买卖成交后的(　　)日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　参考解析： 上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续;普通交割日是买卖成交后的第四个营业日办理券款交割手续;约定交割日是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　3[单选题] 银行发行债券，会_______货币，使存款_______。(　　)

　　A.发散;增加

　　B.发散;缩减

　　C.回笼;增加

　　D.回笼;缩减

　　参考答案：D

　　参考解析： 银行发行债券，会回笼货币，使存款缩减。相反地，银行债券赎回则会起到释放货币的作用。

　　4[单选题] (　　)经中国证监会批准，中国证券业协会发布《证券公司代办股份转比服务业务试点办法》，代办股份转让工作正式启动。

　　A.1997年6月6日

　　B.1999年9月9日

　　C.2001年6月12日

　　D.2002年8月29日

　　参考答案：C

　　参考解析： 2001年6月12日经中国证监会批准，中国证券业协会发布《证券公司代办股份转比服务业务试点办法》，代办股份转让工作正式启动。

　　5[单选题] (　　)是金融风险传导的基础。

　　A.金融市场联动性

　　B.资产配置活动

　　C.投资者心理与预期的变化

　　D.信息技术发展

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融市场联动性是金融风险传导的基础。

　　6[单选题] 远期交易从成交日至结算日的期限(含成交日不含结算日)由交易双方确定，但最长不得超过(　　)天，交易实行净价交易，全价结算。

　　A.270

　　B.360

　　C.365

　　D.366

　　参考答案：C

　　参考解析： 远期交易从成交日至结算日的期限(含成交日不合结算日)由交易双方确定，但最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算。远期交易到期应实际交割资金和债券。

　　7[单选题] 金融债券发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起(　　)个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

　　A.5

　　B.20

　　C.60

　　D.90

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融债券发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

　　8[单选题] 发行人在主板上市公司首次公开发行股票，不得有在最近(　　)个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规，受到行政处罚，且情节严重。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.72

　　参考答案：C

　　参考解析： 《首发管理办法》明确规定，在主板和中小板首次公开发行股票并上市的发行人不得有下列情形：①最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。②最近36个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规，受到行政处罚，且情节严重。③最近36个月内曾向中国证监会提出发行申请，但报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;或者不符合发行条件以欺骗手段骗取发行核准;或者以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核委员会审核工作;或者伪造、变造发行人或其董事、监事、高级管理人员的签字、盖章。④本次报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。⑤涉嫌犯罪被司法机关立案侦查，尚未有明确结论意见。⑥严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。

　　9[单选题] 国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当次国债竞争性中标额的(　　)，计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　参考答案：B

　　参考解析： 国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当次国债竞争性中标额的25%，计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。追加承销额应为0.1亿元的整数倍。

　　10[单选题] 下列选项中，不属于可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处的是(　　)。

　　A.发债主体和偿债主体不同

　　B.适用的法规不同

　　C.发行目的不同

　　D.规模不同

　　参考答案：D

　　参考解析： 可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：发债主体和偿债主体不同、适用的法规不同、发行目的不同、所换股份的来源不同、股权稀释效应不同、交割方式不同、条款设置不同。

　　11[单选题] 证券投资基金资产估值的对象是(　　)。

　　A.基金的负债

　　B.基金的净资本

　　C.基金的净资产

　　D.基金依法拥有的各类资产

　　参考答案：D

　　参考解析：基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。

　　12[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》第六条的规定，发行可转换公司债券的上市公司现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，且最近(　　)个月内未受到过中国证监会的行政处罚，最近(　　)个月内未受到过证券交易所的公开谴责。

　　A.12、24

　　B.24、36

　　C.36、12

　　D.24、12

　　参考答案：C

　　参考解析：现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，能够忠实和勤勉地履行职务，不存在违反《公司法》第一百四十八条、第一百四十九条规定的行为，且最近36个月内未受到过中国证监会的行政处罚，最近12个月内未受到过证券交易所的公开谴责。

　　13[单选题] 从债券评级初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级不应少于(　　)个工作日。

　　A.15

　　B.30

　　C.35

　　D.60

　　参考答案：A

　　参考解析：债券评级从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于15个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于45个工作日。

　　14[单选题] 如果结算参与人根据资金交收结果确认其资金交收账户内的资金足额，且划出后其资金交收账户余额(　　)要求，则可向中国结算公司上海、深圳分公司申请划出资金。

　　A.不会高于最高备付

　　B.不会低于最低备付

　　C.不会高于最高保证金

　　D.不会低于最低保证金

　　参考答案：B

　　参考解析：如果结算参与人根据资金交收结果并妥善估计已达成证券交易的资金净应收或应付的情况，确认其资金交收账户内的资金足额，且划出后其资金交收账户余额不会低于最低备付要求，则可向中国结算公司上海、深圳分公司申请划出资金。

　　15[单选题] 成为各国货币政策追求的首要目标是(　　)。

　　A.物价稳定

　　B.充分就业

　　C.经济增长

　　D.金融稳定

　　参考答案：A

　　参考解析：所谓币值稳定，是指中央银行通过货币政策的实施，使币值保持稳定，从而保持一般物价水平和汇率的基本稳定，在短期内不发生显著的或急剧的波动。近一个世纪以来，通货膨胀(紧缩)造成的物价波动是各国经济生活中最常见的严重问题。因此，物价稳定往往成为各国货币政策追求的首要目标，任何国家都试图将物价波动限制在最小的幅度内，以便与其他经济目标相协调。

　　16[单选题] 关于金融期货与金融期权的比较，下列叙述正确的是(　　)。

　　A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

　　B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的

　　C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同

　　D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金

　　参考答案：D

　　参考解析：A项，一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。B项，金融期权交易双方的权利与义务是不对称的，期权买方只享受权利，不承担义务。C项，两者的现金流转不同。金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转。而在金融期权交易中，在成交时，期权购买者为取得期权合约所赋予的权利，必须向期权出售者支付一定的期权费，但在成交后，除到期履约外，交易双方将不发生任何现金流转。

　　17[单选题] 商业银行柜台交易市场的债券实行(　　)级托管。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　参考答案：B

　　参考解析：商业银行柜台交易市场的债券实行二级托管。中央国债登记结算有限责任公司是一级托管人，银行承担二级托管职责，分别对一级托管账户和二级托管账户的真实性、准确性、完整性和安全性负责。

　　18[单选题] 证券投资基金是通过公开发售(　　)募集资金。

　　A.公司股票

　　B.基金份额

　　C.企业债券

　　D.理财产品

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　19[单选题] (　　)的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

　　A.《公司债券发行与交易管理办法》

　　B.《公司债券发行试点办法》

　　C.《上海证券交易所公司债券上市规则》

　　D.《公司法》

　　参考答案：B

　　参考解析：《公司债券发行试点办法》的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动，对于发展我国的债券市场、拓展企业融资渠道、丰富证券投资品种、完善金融市场体系、促进资本市场协调发展具有十分重要的意义。

　　20[单选题] (　　)导致期货交易具有高度的杠杆作用。

　　A.限价制度

　　B.限仓制度

　　C.保证金制度

　　D.集中交易制度

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生工具在交易时一般只需缴存一定比例的押金或保证金，便可以得到相关资产的经营权和管理权，杠杆特征十分突出。

　　21[单选题] (　　)是最主要的利率风险。

　　A.基准风险

　　B.收益率曲线风险

　　C.期权风险

　　D.重新定价风险

　　参考答案：D

　　参考解析：重新定价风险是最主要的利率风险。

　　22[单选题] 地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为(　　)标位，无须连续投标。

　　A.10个

　　B.20个

　　C.30个

　　D.50个

　　参考答案：C

　　参考解析：地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为30个标位，无须连续投标。

　　23[单选题] 以下(　　)情况，证券公司有权按约定进行强制平仓。

　　A.维持担保比例达到平仓规定而投资者未能及时足额追加担保物

　　B.投资者到期未偿还融资金额或融券数量的

　　C.融资的卖出证券，融券的买入融券证券，客户融券卖出金额不足以买入等量融券证券的

　　D.达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时

　　参考答案：D

　　参考解析：当达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时，证券公司有权按约定进行强制平仓。

　　24[单选题] 股票的转让就是(　　)的转让。

　　A.行使权

　　B.股东权

　　C.配置权

　　D.分配权

　　参考答案：B

　　参考解析：股票与其代表的财产权不可分离，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让与股票占有的转移同时进行，即股票的转让就是股东权的转让。

　　25[单选题] 可以在工作日内的任何时间办理转入转出业务的市场是(　　)。

　　A.商业银行柜台债券市场

　　B.银行间债券市场

　　C.场内市场

　　D.交易所交易市场

　　参考答案：B

　　参考解析：银行间债券市场可以在工作日内的任何时间办理转入转出业务，但交易所须在交易所闭市之后才能办理债券跨市场转入和转出。

　　26[单选题] 我国《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过(　　)日。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.100

　　参考答案：C

　　参考解析：我国《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过90日。

　　27[单选题] 下列不符合在我国设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件的是(　　)。

　　A.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施

　　B.符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程

　　C.实缴货币资本8000万

　　D.取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　参考答案：C

　　参考解析：在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准： (1)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。

　　(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

　　(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

　　(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。

　　(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。

　　(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。

　　(7)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。

　　(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　28[单选题] 若期货交易保证金为合约金额的5%，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的(　　)特征。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.联动性

　　D.不确定性

　　参考答案：B

　　参考解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。例如，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。

　　29[单选题] (　　)是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　A.金融债券

　　B.公司债券

　　C.企业债券

　　D.可转换债券

　　参考答案：A

　　参考解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债和财务债券。

　　30[单选题] (　　)是指通过多样化的投资来分散和降低风险。

　　A.风险分散

　　B.风险规避

　　C.风险转移

　　D.风险补偿

　　参考答案：A

　　参考解析：风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险。

　　31[单选题] 外国政府贷款的利率水平通常远低于国际商业银行贷款利率，最高一般不超过(　　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　参考答案：B

　　参考解析： 外国政府贷款的利率水平通常远低于国际商业银行贷款利率，平均为2.5%～3%，最高一般不超过4%，有时甚至为无息贷款，通常还会包含无偿赠与部分。

　　32[单选题] (　　)承担在到期日按合约内容买进交易品种的义务。

　　A.期货合约的买方

　　B.期权合约的买方

　　C.期权合约的卖方

　　D.期货合约的卖方

　　参考答案：A

　　参考解析： 期货合约的买方承担在到期日按合约内容买进交易品种的义务，合约的卖方则承担在到期日按合约内容卖出交易品种的义务。

　　33[单选题] 下列基金中，属于根据法律形式不同进行分类的是(　　)。

　　A.开放式基金

　　B.契约型基金

　　C.货币市场基金

　　D.债券基金

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。

　　34[单选题] 目前，国债期货合约标的为面额为__________万元人民币、票面利率为3%的__________年期名义标准国债。(　　)

　　A.100;3

　　B.100;5

　　C.50;3

　　D.50;5

　　参考答案：B

　　参考解析： 目前，国债期货合约标的为面额为100万元人民币、票面利率为3%的5年期名义标准国债。

　　35[单选题] 从(　　)起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　参考答案：A

　　参考解析： 从2001年12月11日起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。

　　36[单选题] 私募基金的合格投资者的条件中，单位净资产不低于(　　)万元。

　　A.200

　　B.300

　　C.500

　　D.1 000

　　参考答案：D

　　参考解析： 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：第一，净资产不低于1000万元的单位;第二，个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。此外，私募基金在发行过程中不得利用电视、讲座等方式向不特定对象推介宣传，投资运作过程中私募基金应该设立托管人，不得进行利益输送、挪用基金，不得内幕交易、操纵市场。

　　37[单选题] 随着我国金融市场的发展和加入世界贸易组织以后对外开放程度的_________，经济主体对金融资产选择和金融机构成分变化以及市场化运作程度的提高，已经使我国货币政策的传导机制逐渐变得_________起来。(　　)

　　A.扩大;简单

　　B.扩大;复杂

　　C.缩小;简单

　　D.缩小;复杂

　　参考答案：B

　　参考解析： 随着我国金融市场的发展和加入世界贸易组织以后对外开放程度的扩大，经济主体对金融资产选择和金融机构成分变化以及市场化运作程度的提高，已经使我国货币政策的传导机制逐渐变得复杂起来。

　　38[单选题] 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于(　　)万元且符合相关标准的单位和个人。

　　A.10

　　B.50

　　C.100

　　D.200

　　参考答案：C

　　参考解析： 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。

　　39[单选题] 在创业板上市公司首次公开发行股票，发行人是依法设立且持续经营(　　)年以上的股份有限公司。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析： 发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。

　　40[单选题] 全国性的三板市场是由(　　)承担做市商职能的JPJenklns公司创办的，属于非正式市场。

　　A.纽约证券交易所

　　B.伦敦证券交易所

　　C.纳斯达克

　　D.东京证券交易所

　　参考答案：B

　　参考解析： 全国性的三板市场是由伦敦证券交易所承担做市商职能的JPJenkins公司创办的，属于非正式市场。主要是为中小型高成长企业进行股权融资服务的市场。

　　41[单选题] 关于债券与股票的区别，下列说法错误的是(　　)。

　　A.债券是债权凭证，只有收取利息和本金的权利，无权参与公司决策

　　B.股票的发行主体有中央政府、金融机构、企业等

　　C.股票的收益不确定，主要是由公司的经营状况来决定的，收益包括股息、红利及资本利得

　　D.股票的风险比债券大

　　参考答案：B

　　参考解析： 债券的主要发行主体有中央政府、金融机构、企业等。股票的发行主体只有股份有限公司才能发行。

　　42[单选题] (　　)，中国人民银行发布《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，国家开发银行与光大银行的第一笔人民币利率互换交易正式生效，人民币利率互换市场诞生。

　　A.2002年5月1日

　　B.2006年2月9日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　参考答案：B

　　参考解析： 2006年2月9日，中国人民银行发布《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，国家开发银行与光大银行的第一笔人民币利率互换交易正式生效，人民币利率互换市场诞生。

　　43[单选题] 证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息的情况是(　　)。

　　A.该公司的股票交易发生小幅波动

　　B.有投资者发出收购该公司股票的公开要约

　　C.上市公司依据上市协议提出复牌申请

　　D.证券交易所认为不必要时

　　参考答案：B

　　参考解析：如发生以下情况，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息：①该公司的股票交易发生异常波动;②有投资者发出收购该公司股票的公开要约;③上市公司依据上市协议提出停牌申请;④中国证监会依法作出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时。

　　44[单选题] 下列属于影响债券期限的主要因素的是(　　)。

　　A.借贷资金市场利率水平

　　B.筹资者的资信

　　C.债券期限长短

　　D.债券的变现能力

　　参考答案：D

　　参考解析： 影响债券期限的主要因素有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。

　　45[单选题] 开立证券账户应坚持的原则是(　　)。

　　A.合理性和真实性

　　B.合理性和盈利性

　　C.合法性和盈利性

　　D.合法性和真实性

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券经纪商为投资者办理经纪业务的前提条件之一，是投资者必须事先到中国结算公司或其开户代理机构开立证券账户。开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。

　　46[单选题] 证券公司次级债券每期债券的机构投资者合计不得超过(　　)人。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券韵机构投资者合计不得超过200人。

　　47[单选题] 上海证券交易所与深圳证券交易所都接受的市价申报类型是(　　)。

　　A.对手方最优价格申报

　　B.最优5档即时成交剩余撤销申报

　　C.最优5档即时成交剩余转限价申报

　　D.全额成交或撤销申报

　　参考答案：B

　　参考解析：《上海证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报：最优5档即时成交剩余撤销申报和最优5档即时成交剩余转限价申报，以及上海证券交易所规定的其他方式。 《深圳证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，深圳证券交易所接受下列类型的市价申报：对手方最优价格申报;本方最优价格申报;最优5档即时成交剩余撤销申报;即时成交剩余撤销申报;全额成交或撤销申报;深圳证券交易所规定的其他类型。

　　48[单选题] 证券公司应当在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，不包括(　　)。

　　A.投资目的

　　B.持仓情况

　　C.损益情况

　　D.个人家庭情况

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司应当在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的。

　　49[单选题] 我国多层次资本市场架构基本形成的标志是(　　)。

　　A.全国统一的外汇市场形成

　　B.上海黄金交易所成立

　　C.全国中小企业股份转让系统经国务院批准设为全国性证券交易所

　　D.中共中央制定“十一五”规划

　　参考答案：C

　　参考解析：2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统经国务院批准设为全国性证券交易所。至此，我国多层次资本市场架构基本形成。

　　50[单选题] 下列关于货币市场基金分配原则，说法正确的是(　　)。

　　A.货币市场基金每周五进行分配时，不分配周六和周日的利润

　　B.当日申购的基金份额当日即享有基金的分配权益

　　C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金的分配权益

　　D.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配

　　参考答案：D

　　参考解析：《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六和周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六和周日的利润。

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　51[单选题] 关于金融衍生工具的现状及趋势，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 金融衍生工具以场内交易为主

　　Ⅱ 按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种

　　Ⅲ 金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变

　　Ⅳ 按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融衍生工具极强的派生能力和高度杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生工具统计报告，可以得到以下结论：①金融衍生工具以场外交易为主;②按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类;③按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多，但是，在交易所市场上则正好相反;④金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变，但市场结构和品种结构发生了较大变化。

　　52[单选题] 金融风险具有的一般特征包括(　　)。

　　Ⅰ 可避免性 Ⅱ 不可测定性 Ⅲ 可控性 Ⅳ 可扩张性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 除了基本特征外，金融风险还具有：可避免性、可测定性、可控性、可扩张性的一般特征。

　　53[单选题] 关于我国债券市场的结算制度，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中债登的中央债券综合业务系统完成

　　Ⅱ 分期兑付，也称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销

　　Ⅲ 全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算结算

　　Ⅳ DVP的结算方式保证了结算双方风险对等，安全高效，已成为我国不同类型交易

　　主体的首选结算方式

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅰ项，我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中债登的中央债券综合业务系统完成;Ⅱ项，全额结算，也称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销;Ⅲ项，全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算结算;Ⅳ项，DVP的结算方式保证了结算双方风险对等，安全高效，已成为我国不同类型交易主体的首选结算方式。

　　54[单选题] 按发行本位分类，国债可分为(　　)。

　　Ⅰ 实物国债 Ⅱ 货币国债 Ⅲ 建设国债 Ⅳ 特种国债

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债;按资金用途的不同，国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　55[单选题] 下列关于优先股票的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 优先股票的股息率是固定的

　　Ⅱ 优先股票股东享有重大决策参与权

　　Ⅲ 优先股票股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产

　　Ⅳ 优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： Ⅱ项，重大决策参与权是普通股票股东享有的权利。

　　56[单选题] 国债销售价格的影响因素有(　　)。

　　Ⅰ 市场利率 Ⅱ 承销商承销国债的中标成本

　　Ⅲ 流通市场中可比国债的收益率水平 Ⅳ 国际汇率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 国债销售价格的影响因素有：市场利率、承销商承销国债的中标成本、流通市场中可比国债的收益率水平、流通市场中可比国债的收益率水平、国债承销的手续费收入、承销商所期望的资金回收速度、其他国债分销过程中的成本。

　　57[单选题] 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的(　　)。

　　Ⅰ 政府机构 Ⅱ 金融机构 Ⅲ 企业 Ⅳ 个人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。

　　58[单选题] 期货交易与远期交易的区别在于(　　)。

　　Ⅰ 期货交易对象是双方约定的标的债券，远期交易对象是期货合约

　　Ⅱ 国债期货交易在证券交易所或期货交易所进行，国债的远期交易可在场外交易

　　Ⅲ 两者的履约方式不同

　　Ⅳ 期货交易是否收取保证金由交易双方商定，远期交易实行杠杆交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 期货交易与远期交易的区别在于：交易对象不同、交易地点不同、履约方式不同和保证金制度不同。Ⅰ项，期货交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约，在期货交易中并不涉及具体的实物商品，远期交易的对象是交易双方约定的标的债券，是实实在在的商品交易;Ⅳ项，国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易，远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。

　　59[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》规定发行可转换公司债券的上市公司应当盈利能力应具有可持续性，下列属于该项规定的有(　　)。

　　Ⅰ 最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

　　Ⅱ 业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形

　　Ⅲ 公司章程合法有效，股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全，能够依法有效履行职责

　　Ⅳ 最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司的盈利能力应具有可持续性，并符合下列规定：①最近3个会计年度连续盈利，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为计算依据;②最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;③业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形;④现有主营业务或投资方向能够可持续发展，经营模式和投资计划稳健，主要产品或服务的市场前景良好，行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化;⑤高级管理人员和核心技术人员稳定，最近12个月内未发生重大不利变化;⑥公司重要资产、核心技术或其他重大权益的取得合法，能够持续使用，不存在现实或可预见的重大不利变化;⑦不存在可能严重影响公司持续经营的担保、诉讼、仲裁或其他重大事项;⑧最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形。

　　60[单选题] 证券投资基金收入中的利息收入包括(　　)。

　　Ⅰ 债券利息收入 Ⅱ 股利收益

　　Ⅲ 存款利息收入 Ⅳ 资产支持证券利息收入

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 基金收入包括利息收入、投资收益和其他收入。利息收入包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。Ⅱ项股利收益属于投资收益。

　　61[单选题] 根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的用途有(　　)。

　　Ⅰ.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

　　Ⅱ.为处置证券公司风险需要动用基金的，中国证监会根据证券公司的风险状况制定风险处置方案，基金公司制定基金使用方案，报经国务院批准后，由基金公司办理发放基金的具体事宜

　　Ⅲ.基金公司使用基金偿付证券公司债权人后，取得相应的受偿权，依法参与证券公司的清算

　　Ⅳ.普通投资者交易费用补贴

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《证券投资者保护基金管理办法》第17条至第19条的规定，证券投资者保护基金的用途为： (1)证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

　　(2)国务院批准的其他用途。为处置证券公司风险需要动用基金的，中国证监会根据证券公司的风险状况制定风险处置方案，基金公司制定基金使用方案，报经国务院批准后，由基金公司办理发放基金的具体事宜。

　　基金公司使用基金偿付证券公司债权人后，取得相应的受偿权，依法参与证券公司的清算。

　　62[单选题] 以下关于非流通国债说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.不允许在流通市场上交易的国债

　　Ⅱ.不能自由转让，可以记名，也可以不记名

　　Ⅲ.发行对象可以是个人或特定机构

　　Ⅳ.以个人为发行对象的非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为储蓄债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。发行对象可以是个人或特定机构。以个人为发行对象的非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为储蓄债券。

　　63[单选题] 下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

　　Ⅱ.现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空

　　Ⅲ.期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度

　　Ⅳ.期货交易的交易者需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算，成熟市场中通常也允许进行保证金买入或卖空，但所涉及的资金或证券缺口部分系由经纪商出借给交易者，要收取相应利息。期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　64[单选题] 关于企业和事业法人类机构投资者的概念，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

　　Ⅱ.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益

　　Ⅲ.各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场

　　Ⅳ.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场;事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，事业单位用于证券投资的资金，按照国家的规定必须是该单位有权自行支配的各种预算外资金，进行证券投资的目的是为了使预算外资金保值增值。

　　65[单选题] 按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括(　　)。

　　Ⅰ.证券经纪，证券投资咨询

　　Ⅱ.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问

　　Ⅲ.证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理

　　Ⅳ.融资融券服务及其他业务

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券服务及其他业务。

　　66[单选题] 有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，(　　)持有的股份等。

　　Ⅰ.董事Ⅱ.监事

　　Ⅲ.股票购买者Ⅳ.高级管理人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。

　　67[单选题] 定向资产管理业务的特点有(　　)。

　　Ⅰ.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　Ⅱ.具体投资的方向在资产管理合同中约定

　　Ⅲ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　Ⅳ.可在客户的银行账户中进行开放性操作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资的方向在资产管理合同中约定;必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　68[单选题] 机构投资者在金融市场中的作用有(　　)。

　　Ⅰ.机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

　　Ⅱ.机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制

　　Ⅲ.机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

　　Ⅳ.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展。机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制。机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。

　　69[单选题] 关于社保基金，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金

　　Ⅱ.国家以社会保障税等形式征收的全国性基金

　　Ⅲ.由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金

　　Ⅳ.企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　70[单选题] 无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括(　　)。

　　Ⅰ.境内上市手人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股

　　Ⅱ.境内上市外资股，即B股

　　Ⅲ.境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股

　　Ⅳ.其他

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括：(1)境内上市手人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股;(2)境内上市外资股，即B股;(3)境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股;(4)其他。

　　71[单选题] 下列关于金融风险说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融风险源自实体经济与虚拟经济的严重脱节

　　Ⅱ.虚拟经济的过度膨胀是金融风险的根源

　　Ⅲ.虚拟经济是一种与金融资产及债务交易相联系的经济，这种资产和债务与权益相关

　　Ⅳ.目前虚拟经济的日交易规模大约是实体经济日交易规模的几十倍甚至上百倍

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融风险源自实体经济与虚拟经济的严重脱节，虚拟经济的过度膨胀是金融风险的根源。虚拟经济是一种与金融资产及债务交易相联系的经济，这种资产和债务与权益相关。目前虚拟经济的日交易规模大约是实体经济日交易规模的几十倍甚至上百倍。

　　72[单选题] 基金管理人职责终止的情形有(　　)。

　　Ⅰ.被依法取消基金管理资格

　　Ⅱ.被基金份额持有人大会解任

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　Ⅳ.基金合同约定的其他情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：有下列情形之一的，基金管理人职责终止： (1)被依法取消基金管理资格;

　　(2)被基金份额持有人大会解任;

　　(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;

　　(4)基金合同约定的其他情形。

　　73[单选题] 被称为五大国际黄金市场有(　　)。

　　Ⅰ.伦敦的黄金市场

　　Ⅱ.苏黎世的黄金市场

　　Ⅲ.芝加哥的黄金市场

　　Ⅳ.香港的黄金市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和香港的黄金市场被称为五大国际黄金市场。

　　74[单选题] 以下关于中央政府债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具

　　Ⅱ.发行主体是国家，它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具，又称“金边债券”

　　Ⅲ.广泛地应用于抵押和担保等经济活动中

　　Ⅳ.是中央银行的主要交易品种

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：中央政府债券也称国家债券或国债。国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。国债是由国家发行的债券，是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。国债的发行主体是国家，它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具，又称“金边债券”。由于国债较高的安全性和流动性，它被广泛地应用于抵押和担保等经济活动中。此外，国债是中央银行的主要交易品种，中央银行通过公开市场业务对国债进行正向或反向操作，实现对货币供应量的调节，进而实现最终的货币政策目标。

　　75[单选题] 证券业从业人员的范围包括(　　)。

　　Ⅰ.证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员

　　Ⅱ.基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员

　　Ⅲ.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员

　　Ⅳ.证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券业从业人员的范围： (1)证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。

　　(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。

　　(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。

　　(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。

　　(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

　　76[单选题] 下列关于利率互换说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，对约定的名义本金按照不同的计息方法定期交换利息的一种场外交易的金融合约。

　　Ⅱ.在大多数利率互换中，一方支付的利息是基于浮动利率，而另一方支付的利息是基于固定利率或浮动利率。

　　Ⅲ.浮动利率对固定利率的互换是标准型的互换利率，也是最普遍的利率互换

　　Ⅳ.一般来说，利率互换合约交换的只是不同特征的利息，而不涉及实质本金的互换，所以，将其本金称为名义本金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，对约定的名义本金按照不同的计息方法定期交换利息的一种场外交易的金融合约。一般来说，利率互换合约交换的只是不同特征的利息，而不涉及实质本金的互换，所以，将其本金称为名义本金。在大多数利率互换中，一方支付的利息是基于浮动利率，而另一方支付的利息是基于固定利率或浮动利率。浮动利率对固定利率的互换是标准型的互换利率，也是最普遍的利率互换。

　　77[单选题] 直接投资业务的合规性要求有(　　)。

　　Ⅰ.不得对外提供担保，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

　　Ⅱ.建立健全风险控制制度，加强风险管理，有效控制和防范项目运作风险

　　Ⅲ.通过直接投资子公司网站公开披露公司名称、注册地、注册资本、业务范围、法人代表等基本情况，公司管理人员、业务人员、投资决策委员会成员的姓名、职务和兼职情况，公司建立的各项内部控制制度，以及防范与证券公司利益冲突的具体制度安排

　　Ⅳ.建立健全文档管理制度，妥善保管尽职调查报告、项目评估报告、决策记录等资料

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：直接投资业务的合规性要求： (1)管理人员和从业人员应当专职，具备相应的经营管理和专业能力，不得在证券公司领取报酬。

　　(2)建立健全独立的投资决策机制，明确投资项目选择标准、投资比例限制、投资决策权限以及相关业务流程，提高投资决策、执行、监督的透明度，有效控制和防范决策风险。

　　(3)建立投资决策回避制度，直接投资子公司业务人员、投资决策委员会成员或者董事会成员与拟投资项目存在利益关联的，应当回避。

　　(4)资金投向不得违背国家宏观政策和产业政策。

　　(5)不得对外提供担保，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。

　　(6)建立健全风险控制制度，加强风险管理，有效控制和防范项目运作风险。

　　(7)通过直接投资子公司网站公开披露公司名称、注册地、注册资本、业务范围、法人代表等基本情况，公司管理人员、业务人员、投资决策委员会成员的姓名、职务和兼职情况，公司建立的各项内部控制制度，以及防范与证券公司利益冲突的具体制度安排。

　　(8)建立健全文档管理制度，妥善保管尽职调查报告、项目评估报告、决策记录等资料。

　　(9)坚持市场化运作原则，引进专业人才，建立专业团队，树立品牌意识，促进合理竞争。

　　78[单选题] 下列关于议价市场说法正确的有(  )。

　　Ⅰ.是指没有固定场所、相对分散的市场

　　Ⅱ.金融资产的定价与成交是通过私下协商或面对面讨价还价方式进行的

　　Ⅲ.绝大多数债券和中小企业的未上市股票都通过这种方式交易

　　Ⅳ.按成交和定价方式划分

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：按照成交和定价方式，金融市场可被划分为公开市场和议价市场。议价市场是指没有固定场所、相对分散的市场。在议价市场上，金融资产的定价与成交是通过私下协商或面对面讨价还价方式进行的。在发达的市场经济国家，绝大多数债券和中小企业的未上市股票都通过这种方式交易。

　　79[单选题] 证券公司申请借入或发行次级债，应提交的申请文件包括(　　)。

　　Ⅰ.关于借入或发行次级债的决议

　　Ⅱ.募集说明书或借入次级债务合同

　　Ⅲ.债权人资产信用的说明材料

　　Ⅳ.证券公司最近3个月的风险控制指标情况及相关测算报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司申请借人或发行次级债，应提交以下申请文件：申请书;关于借入或发行次级债的决议;募集说明书或借入次级债务合同;借入或募集资金的用途说明;合同当事人之间的关联关系说明;证券公司最近6个月的风险控制指标情况及相关测算报告;债权人资产信用的说明材料;中国证监会要求提交的其他文件。

　　80[单选题] 从1960年至今，这一阶段的显著特点是金融市场(　　)。

　　Ⅰ.开始走向国际化和全球化

　　Ⅱ.明显地表现为多极化趋势

　　Ⅲ.资本主义国家的金融市场出现了英国、美国、瑞士三足鼎立的局面

　　Ⅳ.发展中国家和地区也纷纷建立起了令世人瞩目的国际金融市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：从1960年至今。这一阶段的显著特点是金融市场开始走向国际化和全球化。由于第二次世界大战后欧洲经济恢复的需要和严格的金融管制促使国际金融市场扩张，欧洲货币市场得以发展和昌盛。之后，还逐渐形成了许多新的国际金融中心，这个时期的国际金融市场不再以某一个或某几个国家为典型代表或轴心，而是明显地表现为多极化趋势，发展中国家和地区也纷纷建立起了令世人瞩目的国际金融市场。

　　81[单选题] 股票融资的缺点有(　　)。

　　Ⅰ.资本成本较高

　　Ⅱ.股票融资上市时间跨度长

　　Ⅲ.容易分散控制权

　　Ⅳ.新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可能引起股价的下跌

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：(1)资本成本较高。首先，从投资者的角度讲，投资于普通股风险较高，也要求有较高的投资报酬率。其次，对筹资来讲，普通股股利从税后利润中支付，不具有抵税作用。另外，普通股的发行费用也较高。 (2)股票融资上市时间跨度长，竞争激烈，无法满足企业紧迫的融资需求。

　　(3)容易分散控制权。当企业发行新股时，出售新股票，引进新股东，会导致公司控制权的分散。

　　(4)新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可能引起股价的下跌。

　　82[单选题] 金融衍生工具市场的功能包括(　　)。

　　Ⅰ.金融衍生产品的发展完善了现代金融市场的组织体系

　　Ⅱ.金融衍生产品的发展提供了抵抗金融风险的市场基础和手段

　　Ⅲ.金融衍生产品的发展促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高

　　Ⅳ.金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗金融风险的市场基础和手段，促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高。随着现代金融市场功能的进一步发挥，金融衍生工具市场在现代金融市场中的地位将进一步得到加强。

　　83[单选题] 我国股票发行曾采用过的审批制度，是完全行政化的发行制度，有着强烈的计划经济色彩。拟发行公司在申请公开发行股票时，要(　　)公司可提出上市申请，经审核、复审，由中国证监会出具批准发行的有关文件后方能发行。

　　Ⅰ.征得本单位领导同意

　　Ⅱ.征得地方政府或中央企业主管部门同意

　　Ⅲ.向所属证券管理部门提出发行股票的申请。

　　Ⅳ.经证券管理部门受理审核同意转报中国证监会核准发行额度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：我国股票发行曾采用过的审批制度，是完全行政化的发行制度，有着强烈的计划经济色彩。拟发行公司在申请公开发行股票时，要征得地方政府或中央企业主管部门同意后，向所属证券管理部门提出发行股票的申请。经证券管理部门受理审核同意转报中国证监会核准发行额度后，公司可提出上市申请，经审核、复审，由中国证监会出具批准发行的有关文件后方能发行。

　　84[单选题] 发行可转换公司债券的上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在(　　)重大违法行为。

　　Ⅰ.违反证券法律、行政法规或规章，受到中国证监会的行政处罚

　　Ⅱ.违反证券法律、行政法规或规章，受到刑事处罚

　　Ⅲ.违反工商、税收、土地、环保、海关法律、行政法规或规章，受到行政处罚且情节严重，或者受到刑事处罚

　　Ⅳ.违反国家其他法律、行政法规且情节严重的行为

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：发行可转换公司债券的上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在下列重大违法行为： (1)违反证券法律、行政法规或规章，受到中国证监会的行政处罚，或者受到刑事处罚。

　　(2)违反工商、税收、土地、环保、海关法律、行政法规或规章，受到行政处罚且情节严重，或者受到刑事处罚。

　　(3)违反国家其他法律、行政法规且情节严重的行为。

　　85[单选题] 证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的(　　)等，按照证券交易所交易规则代理买卖证券。买卖成交后，应当按规定制作买卖成交报告单交付客户。

　　Ⅰ.证券名称Ⅱ.买卖数量

　　Ⅲ.出价方式Ⅳ.价格幅度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证券交易所交易规则代理买卖证券。买卖成交后，应当按规定制作买卖成交报告单交付客户。

　　86[单选题] 股票的性质有(　　)。

　　Ⅰ 股票是有价证券 Ⅱ 股票是要式证券

　　Ⅲ 股票是权证证券 Ⅳ 股票是收益证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票的性质有：股票是有价证券、股票是要式证券、股票是权证证券、股票是资本证券、股票是综合权利证券。

　　87[单选题] 直接融资的劣势的有(　　)。

　　Ⅰ 社会资金运行和资源配置的效率较多地依赖于金融机构的素质

　　Ⅱ 一般逐次进行，缺乏管理的灵活性

　　Ⅲ 投资者要承担较大的风险

　　Ⅳ 进人证券市场进行直接融资的多为大企业

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 直接融资的劣势有：①要求投资者具有一定的金融投资专业知识和技能，才能够在金融市场上寻找到较好的投资品种，把握好投资机会;②投资者要承担较大的风险;③投资者为了寻找到较好的投资品种，把握好投资机会，需要花费大量的收集信息、分析信息的时间和成本;④一般逐次进行，缺乏管理的灵活性;⑤公开性的要求，有时与企业保守商业秘密的需求相冲突;⑥进入证券市场进行直接融资的多为大企业，中小企业难以进入证券市场，倒是从银行获取信贷更具有成本优势。

　　88[单选题] 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，债券交易的方式包括(　　)。

　　Ⅰ 回购交易 Ⅱ 询价交易 Ⅲ 远期交易 Ⅳ 期货交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，可将债券交易的方式分为现券交易、回购交易、远期交易和期货交易。

　　89[单选题] 操作风险的特征有(　　)。

　　Ⅰ 可控性 Ⅱ 广泛性

　　Ⅲ 不对称性 Ⅳ 不确定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： 操作风险的特征有：可控性、广泛性、不对称性。

　　90[单选题] 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的情形包括(　　)。

　　Ⅰ 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%

　　Ⅱ 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

　　Ⅲ 违反基金合同关于投资范围的约定

　　Ⅳ 违反基金投资策略和投资比例的约定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%;③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;④违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;⑤中国证监会规定禁止的其他情形。

　　91[单选题] 关于国债下列说法错误的有(　　)。

　　Ⅰ 储蓄国债的发行对象是机构和个人

　　Ⅱ 记账式国债可以流通上市

　　Ⅲ 储蓄国债购买当日起息

　　Ⅳ 凭证式国债按年付息，到期还本并支付最后一年利息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： Ⅰ项，储蓄国债的发行对象是个人，不包括机构;Ⅲ项，储蓄国债自发行期首日起息;Ⅳ项，凭证式国债到期一次还本付息。.

　　92[单选题] 《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定，即(　　)。

　　Ⅰ 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　Ⅱ 对所托管的不同基金财产设置共同账户，确保基金财产的完整

　　Ⅲ 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　Ⅳ 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;11国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　93[单选题] 关于中国人民银行采用的利率手段，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 调整中央银行利率

　　Ⅱ 调整金融机构存款利率和贷款利率的基准利率

　　Ⅲ 制定金融机构存贷款利率的浮动范围

　　Ⅳ 制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 中国人民银行采用的利率手段主要包括：①调整中央银行利率，具体包括再贷款利率、再贴现利率、存款准备金利率、超额存款准备金利率、央票利率、回购利率等，其中公开市场操作中的回购利率尤为重要，对我国银行间市场的短期资金利率有着举足轻重的影响，在我国的使用非常普遍;②调整金融机构存款利率和贷款利率的基准利率，这在我国应用的十分普遍，我们平时听到的央行降息加息指的就是调整商业银行的存贷款基准利率;③制定金融机构存贷款利率的浮动范围;④制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整等。

　　94[单选题] 关于货币市场和资本市场，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 货币市场是指期限为1年以上的金融资产交易的市场

　　Ⅱ 一般地说，资金借贷期限以3～6个月最为普遍

　　Ⅲ 资本市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场

　　Ⅳ 通常，资本市场主要指的是债券市场和股票市场

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅰ项，货币市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场;Ⅲ项，资本市场是指期限为1年以上的金融资产交易的市场。

　　95[单选题] 下列属于外汇风险的管理措施的有(　　)。

　　Ⅰ 实施更加积极的汇率风险管理措施

　　Ⅱ 深化人民币汇率形成机制改革，推进人民币国际化进程

　　Ⅲ 购买创新的固定收益证券

　　Ⅳ 加强对国际游资的监管，深化国际金融合作

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 外汇风险的管理措施有：①实施更加积极的汇率风险管理措施;②深化人民币汇率形成机制改革，推进人民币国际化进程;③加强对国际游资的监管，深化国际金融合作。同时，我国应加强国际金融合作，加强与新兴市场国家间的金融协调与合作，维护我国在世界经济变革中的核心利益。

　　96[单选题] 合格境外机构投资者可以参与(　　)。

　　Ⅰ.新股发行

　　Ⅱ.可转换债券发行

　　Ⅲ.股票增发申购

　　Ⅳ.配股申购

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　97[单选题] 国务院证券监督管理机构的职责有(　　)。

　　Ⅰ.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权

　　Ⅱ.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理

　　Ⅲ.依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理

　　Ⅳ.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：国务院证券监督管理机构的职责。 依据《证券法》规定，国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：

　　(1)依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权。

　　(2)依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理。

　　(3)依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理。

　　(4)依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施。

　　(5)依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况。

　　(6)依法对证券业协会的活动进行指导和监督。

　　(7)依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处。

　　(8)法律、行政法规规定的其他职责。

　　98[单选题] 国债期货可实行的交割方式有(　　)。

　　Ⅰ.券款交割Ⅱ.有纸国债券交割

　　Ⅲ.无纸国债券转账交割Ⅳ.现金交割

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：国债期货的交割可实行有纸国债券交割和无纸国债券转账交割两种交割方式，不得实行现金交割。

　　99[单选题] 人民币利率互换市场，机构投资者包括(　　)。

　　Ⅰ.保险公司Ⅱ.中外资银行

　　Ⅲ.证券公司Ⅳ.财务公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：人民币汇率互换市场成员日益丰富，囊括中外资银行、证券、保险、财务公司等各类机构投资者。

　　100[单选题] 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列(　　)条件。

　　Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年;公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

　　Ⅱ.公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

　　Ⅲ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

　　Ⅳ.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：经营证券经纪业务已满3年;公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期问的情形;财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;有足够负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;中国证监会规定的其他条件。

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