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【导语】为大家整理的2018年10月证券从业资格《基础知识》预习试题(3)供大家参考，希望对考生有帮助！

　　2[单选题] (　　)以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。

　　A.1991年

　　B.1993年

　　C.1994年

　　D.1996年

　　参考答案：D

　　参考解析：1996年以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。

　　3[单选题] (　　)东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡;反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。

　　A.1980年

　　B.1984年

　　C.1997年

　　D.1999年

　　参考答案：C

　　参考解析： 1997年东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡;反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。

　　4[单选题] 发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于(　　)万元。

　　A.2 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.5 000

　　参考答案：B

　　参考解析： 发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是，发行后股本总额不少于3000万元。

　　5[单选题] (　　)深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交易正式进入市场操作阶段。

　　A.2005年4月29日

　　B.2009年10月30日

　　C.2010年3月31日

　　D.2010年4月16日

　　参考答案：C

　　参考解析： 2010年3月31日，深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交易正式进入市场操作阶段。

　　6[单选题] 根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，从(　　)开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。

　　A.2002年5月1日

　　B.2006年5月17日

　　C.2010年3月31日

　　D.2013年11月30日

　　参考答案：A

　　参考解析： 根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。

　　7[单选题] 证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.1 5%

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　8[单选题] 中国人民银行接受注册后，在注册有效期内，受托机构和发起机构可自主选择信贷资产支持证券发行时机，在按有关规定进行产品发行信息披露前(　　)个工作日，将最终的发行说明书、评级报告及所有最终的相关法律文件和信贷资产支持证券发行登记表送中国人民银行备案。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　参考答案：C

　　参考解析： 中国人民银行接受注册后，在注册有效期内，受托机构和发起机构可自主选择信贷资产支持证券发行时机，在按有关规定进行产品发行信息披露前5个工作日，将最终的发行说明书、评级报告及所有最终的相关法律文件和信贷资产支持证券发行登记表送中国人民银行备案。

　　9[单选题] 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段，其中1990～1996年属于(　　)。

　　A.内资散户时代

　　B.内资机构投机时期

　　C.内外资机构投资者多元化起步时期

　　D.内外资机构投资者多元化时期

　　参考答案：A

　　参考解析： 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段：1990～1996年的内资散户时代、1996～2000年的内资机构投机时期、2001～2005年的内外资机构投资者多元化起步时期、2005～2006年开始的内外资机构投资者多元化时期。

　　10[单选题] 企业公开发行企业债券应符合有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币(　　)万元。

　　A.2 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.6 000

　　参考答案：D

　　参考解析： 企业公开发行企业债券应符合股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6000万元。

　　11[单选题] 竞争型的做市商交易制度又叫多元的做市商交易制度，其优点是通过做市商之间的竞争，_______买卖差价，_______交易成本。(　　)

　　A.减少;降低

　　B.减少;提高

　　C.增加;降低

　　D.增加;提高

　　参考答案：A

　　参考解析： 竞争型的做市商交易制度又叫多元的做市商交易制度，其优点是通过做市商之间的竞争，减少买卖差价，降低交易成本。

　　12[单选题] 下列债券种类中，属于按债券发行信用保证方式分类的是(　　)。

　　A.国债

　　B.地方债

　　C.抵押债券

　　D.金融债

　　参考答案：C

　　参考解析：按债券的发行主体分类，债券安全性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债;按债券发行信用保证方式分类，债券的安全性从高到低依次是抵押债券、担保债券、信用债券。

　　13[单选题] 我国发行无记名股票的公司应当记载的事项是(　　)。

　　A.股东的姓名或者名称

　　B.股票数量

　　C.各股东所持股份数

　　D.股东的住所

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国发行无记名股票的公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。

　　14[单选题] 世界上最早的保险市场是(　　)伦敦开设的专门提供保险交易的皇家交易所。

　　A.1489年

　　B.1568年

　　C.1635年

　　D.1790年

　　参考答案：B

　　参考解析： 世界上最早的保险市场是1568年伦敦开设的专门提供保险交易的皇家交易所。

　　15[单选题] 根据《公司法》规定，在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近(　　)年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.8

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《公司法》规定，关于设立股份有限公司应具备的条件之外，作为拟上市公司，还应当符合发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。

　　16[单选题] 中国证监会于(　　)发布了《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，对证券公司从事介绍业务的资格条件、业务范围及业务规则等作出了具体规定。

　　A.2007年4月20日

　　B.2012年12月1日

　　C.2013年12月25日

　　D.2015年9月29日

　　参考答案：A

　　参考解析： 中国证监会于2007年4月20日发布了《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，对证券公司从事介绍业务的资格条件、业务范围及业务规则等作出了具体规定。

　　17[单选题] 下列属于间接融资的种类的是(　　)。

　　A.国家信用和消费信用

　　B.银行信用和消费信用

　　C.民间个人信用和商业信用

　　D.商业信用和银行信用

　　参考答案：B

　　参考解析： 间接融资的种类有银行信用和消费信用。

　　18[单选题] 短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过(　　)天的有价证券。

　　A.270

　　B.360

　　C.365

　　D.370

　　参考答案：C

　　参考解析： 短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券。

　　19[单选题] 经国务院批准，中国投资有限责任公司(简称中投公司)于(　　)宣告成立，被视为中国主权财富基金的发端。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2007年9月29日

　　参考答案：D

　　参考解析： 经国务院批准，中国投资有限责任公司(简称中投公司)于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

　　20[单选题] 在委托指令的类别中，属于按委托时效限制划分的是(　　)。

　　A.市价委托

　　B.收市委托

　　C.卖出委托

　　D.零数委托

　　参考答案：B

　　参考解析： 在委托指令的类别中，一般根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，可分为市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托;根据委托时效限制，可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　21[单选题] 红筹股的概念诞生于(　　)初期，中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆概念的股票称为红筹股。

　　A.19世纪80年代

　　B.20世纪50年代

　　C.20世纪80年代

　　D.20世纪90年代

　　参考答案：D

　　参考解析： 红筹股的概念诞生于20世纪90年代初期，中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆概念的股票称为红筹股。

　　22[单选题] 证券公司应当对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的(　　)计算风险资本准备。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.4%

　　D.5%

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司应当对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的5%计算风险资本准备。

　　23[单选题] 商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：最近(　　)年连续盈利。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：C

　　参考解析： 商业银行发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理机制;②核心资本充足率不低于4%;③最近3年连续盈利;④贷款损失准备计提充足;⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定;⑥最近3年没有重大违法、违规行为;⑦中国人民银行要求的其他条件。

　　24[单选题] (　　)深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年7月3日

　　D.1990年12月29日

　　参考答案：C

　　参考解析： 1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。

　　25[单选题] 企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过(　　)亿元人民币。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.10

　　参考答案：D

　　参考解析： 企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%。任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

　　26[单选题] 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备注册资本不低于5亿元人民币，并且最近(　　)年年末的净资产不低于5亿元人民币的条件。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：C

　　参考解析： 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备注册资本不低于5亿元人民币，并且最近3年年末的净资产不低于5亿元人民币的条件。

　　27[单选题] (　　)美国财务会计准则委员会所发布的第133号会计准则——《衍生工具与避险业务会计准则》是首个具有重要影响的文件。

　　A.1998年

　　B.2001年

　　C.2005年

　　D.2006年

　　参考答案：A

　　参考解析： 1998年，美国财务会计准则委员会所发布的第133号会计准则——《衍生工具与避险业务会计准则》是首个具有重要影响的文件。

　　28[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》第二十七条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期未经审计的净资产不低于人民币(　　)亿元。

　　A.15

　　B.30

　　C.50

　　D.100

　　参考答案：A

　　参考解析： 根据《上市公司证券发行管理办法》第二十七条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期未经审计的净资产不低于人民币15亿元。

　　29[单选题] 股东大会应当每年召开一次年会，当董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的(　　)时，应当在两个月内召开临时股东大会。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.3/4

　　参考答案：C

　　参考解析： 股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在2个月内召开临时股东大会：①董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的2/3时;②公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3时;③单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时;④董事会认为必要时;⑤监事会提议召开时以及公司章程规定的其他情形。

　　30[单选题] 承销团成员当日剩余并清零的储蓄国债(电子式)机动代销额度，不得超过其当期国债基本代销额度的(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.7%

　　D.10%

　　参考答案：C

　　参考解析： 承销团成员当日剩余并清零的储蓄国债(电子式)机动代销额度，不得超过其当期国债基本代销额度的7%。

　　31[单选题] 保险公司申请募集次级债应当符合开业时间超过(　　)年的条件。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析： 保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近2年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。

　　32[单选题] 关于期货交易与远期交易的区别，下列说法正确的是(　　)。

　　A.远期交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约，在期货交易中并不涉及具体的实物商品

　　B.远期交易是一种规范化的交易，通常是在证券交易所或者期货交易所进行的，不允许在场外或私下里进行交易，不允许私自对冲

　　C.国债期货交易到交割日时，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收

　　D.国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易

　　参考答案：D

　　参考解析： 期货交易与远期交易的区别：

　　交易对象不同

　　期货交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合的，在期货交易中并不涉及具体的实物商品。远期交易的对象是交易双方约定的标的债券，是实实在在的商品交易。

　　交易地点不同

　　国债期货交易是一种规范化的交易，通常是在证券交易所或者期货交易所进行的，不允许在场外或私下里进行交易，不允许私自对冲。国债的远期交易可以是投资者之间直接签订买卖合同，而且买卖双方也可以在场外自行交易。

　　履约方式不同

　　国债期货投资者在交割之前往往已经作了一个与原先买卖交易相反但数量相同的交易，一般很少发生最终的实物交割。国债远期交易到交割日期，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收保证金制度不同 国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易

　　远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。

　　33[单选题] 根据最新《非上市公众公司监督管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过_________，或者股票公开转让，股东人数可以超过_________，接受中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)的统一监督管理的公司。(　　)

　　A.200人：100人

　　B.200人;200人

　　C.100人;100人

　　D.100人;200人

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据最新《非上市公众公司监督管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或者股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)的统一监督管理的公司。

　　34[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为询价制的时期是(　　)。

　　A.1990～1998年

　　B.1994～1995年

　　C.1999～2001年

　　D.2004年至今

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为询价制的时期是2004年至今。

　　35[单选题] 关于金融期权的特征，下列说法错误的是(　　)。

　　A.商品交易的对象是商品，金融期货交易的对象是期货合约

　　B.期权投资可以以小博大，即支付一定的权利金为代价购买到无限盈利的机会

　　C.期权在风险与收益上具有不对称性，期权的出售者承担的风险是有限的，其收益可能是无限的

　　D.期权购买者购买的权利是可以选择的，即可以选择执行、转让或放弃

　　参考答案：C

　　参考解析： 期权在风险与收益上也具有不对称性，期权的购买者承担的风险是有限的，其收益可能是无限的，期权的出售者收益是有限的，其风险可能是无限的。

　　36[单选题] 关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件，下列说法错误的是(　　)。

　　A.有50万元人民币以上的注册资本

　　B.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

　　C.有健全的内部管理制度

　　D.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员

　　参考答案：A

　　参考解析： 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件：①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。②有100万元人民币以上的注册资本。③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。④有公司章程。⑤有健全的内部管理制度。⑥具备中国证监会要求的其他条件。

　　37[单选题] 按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具有剩余期限在(　　)天以内(含)的债券。

　　A.270

　　B.365

　　C.366

　　D.397

　　参考答案：D

　　参考解析： 按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1年以内(含1年)的债券回购;⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;⑦中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。‘

　　38[单选题] (　　)是现代金融体系的两大运作载体。

　　A.金融市场和金融机构

　　B.货币市场和信用体系

　　C.汇率和利率

　　D.政府监管和市场调节

　　参考答案：A

　　参考解析： 现代市场经济中，无论是居民、非金融企业、政府、金融机构四大部分内部的金融活动，还是各部门之间的金融活动，都是通过金融市场或金融机构来完成的，金融市场和金融机构是现代金融体系的两大运作载体。

　　39[单选题] 在我国国债的发行方式中，利率招标时，标位变动幅度为(　　)。

　　A.0.01%

　　B.0.1%

　　C.0.05%

　　D.0.5%

　　参考答案：A

　　参考解析： 在我国国债的发行方式中，利率招标时，标位变动幅度为0.01%。

　　40[单选题] 投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

　　A.50%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.95%

　　参考答案：D

　　参考解析：投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。

　　41[单选题] 根据西方主要国家近20年的经验，失业率若控制在(　　)左右，即可视为充分就业。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　参考答案：A

　　参考解析： 根据西方主要国家近20年的经验，失业率若控制在4%左右，即可视为充分就业。

　　42[单选题] 证券业从业申请人符合《资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起(　　)日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　参考答案：C

　　参考解析：中国证券业协会负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。申请人符合《资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书;不符合《资格管理办法》规定条件的，不予颁发执业证书，自收到申请之日起30日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。

　　43[单选题] 在我国股票制度发行监管制度的演变中，2004年至今属于(　　)。

　　A.“通道制”阶段

　　B.“指标管理”阶段

　　C.“保荐制”阶段

　　D.“额度管理”阶段

　　参考答案：C

　　参考解析： 在我国股票制度发行监管制度的演变中，“保荐制”阶段处于2004年至今。

　　44[单选题] 在上市公司发行新股的一般条件中，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的(  )。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　参考答案：C

　　参考解析：上市公司发行新股的一般条件之一是：营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形;最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的30%。

　　45[单选题] (　　)结构化产品通常没有提供本金保护功能，且其带来的潜在收益是封顶的，其目标在于产生高于普通债券的收益率。

　　A.本金保护类

　　B.杠杆参与类

　　C.收益增强类

　　D.部分保护类

　　参考答案：C

　　参考解析： 收益增强类结构化产品通常没有提供本金保护功能，且其带来的潜在收益是封顶的，其目标在于产生高于普通债券的收益率。

　　46[单选题] 关于证券投资基金的特征，下列说法错误的是(　　)。

　　A.集合理财、专业管理

　　B.组合投资、分散风险

　　C.利益共享、风险共担

　　D.相互监管、信息公开

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券投资基金的特征有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

　　47[单选题] 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备实缴资本不少于(　　)人民币的等值可自由兑换货币的条件。

　　A.5 000万元

　　B.8 000万元

　　C.1亿元

　　D.3亿元

　　参考答案：D

　　参考解析： 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：①为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚;②所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系;③实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币;④经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

　　48[单选题] 在大多数经济体中，市场执行着资源配置、生产产品和服务这一复杂任务，而市场机制中最重要的是价格机制。下列属于典型的价格机制的传导路径是(　　)。

　　A.某商品供不应求→商品价格下降→需求增加

　　B.供给增加→价格下降→反复多次→供求均衡

　　C.某商品供不应求→商品价格上升→需求增加

　　D.供给增加→反复多次→价格下降→供求均衡

　　参考答案：B

　　参考解析：在大多数经济体中，市场执行着资源配置、生产产品和服务这一复杂任务，而市场机制中最重要的是价格机制，典型的价格机制的传导路径如下：某商品供不应求一商品价格上升一需求减少、供给增加一价格下降一反复多次一供求均衡，反之亦然。

　　49[单选题] 为规范首次公开发行股票并上市的行为，中国证监会于(　　)制定并发布《首次公开发行股票并上市管理办法》，对首次公开发行股票并上市公司的主体资格、独立性、规范运行、财务指标作出规定。

　　A.1997年11月

　　B.2000年10月

　　C.2006年5月

　　D.2014年9月

　　参考答案：C

　　参考解析： 为规范首次公开发行股票并上市的行为，中国证监会于2006年5月制定并发布《首次公开发行股票并上市管理办法》，对首次公开发行股票并上市公司的主体资格、独立性、规范运行、财务指标作出规定。

　　50[单选题] 在金融债券的分类中，属于按发行条件不同划分的是(　　)。

　　A.附息金融债券

　　B.收益型金融债券

　　C.普通金融债券

　　D.贴现金融债券

　　参考答案：C

　　参考解析： 在金融债券的分类中，根据发行条件不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。

　　二、组合型选择题

　　51[单选题] 企业债券融资同股票融资相比，在财务上具有的优势包括(　　)。

　　Ⅰ 债券融资的税盾作用 Ⅱ 债券融资的财务杠杆作用

　　Ⅲ 债券融资的收益作用 Ⅳ 债券融资的资本结构优化作用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：企业债券融资同股票融资相比，在财务上具有许多优势：①债券融资的税盾作用;②债券融资的财务杠杆作用;③债券融资的资本结构优化作用。

　　52[单选题] 实务中的股利政策包括(　　)。

　　Ⅰ 固定股利政策 Ⅱ 固定股利支付率政策

　　Ⅲ 零股利政策 Ⅳ 浮动股利政策

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 实务中的股利政策有四大类：固定股利政策、固定股利支付率政策、零股利政策和剩余股利政策。

　　53[单选题] 关于金融市场的自身特点，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 金融市场的借贷活动具有分散性 Ⅱ 金融市场的交易场所具有固定性

　　Ⅲ 金融市场上的价格具有一致性 Ⅳ 金融市场上的买卖双方具有可变性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 与其它市场相比，金融市场自身特点包括：①交易对象不同，即金融市场上的交易对象具有特殊性;②交易的过程不同，即金融市场的借贷活动具有集中性;③交易的场所不同，即金融市场的交易场所具有非固定性;④交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性;⑤金融市场上交易商品的使用价值具有同一性;⑥交易的双方不同，即金融市场上的买卖双方具有可变性。

　　54[单选题] 新修订的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》对基金管理公司开展特定客户资产管理业务进行了重新规范，其内容有(　　)。

　　Ⅰ 符合条件的基金管理公司经中国证监会批准可以开展特定客户资产管理业务

　　Ⅱ 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3 000万元人民币

　　Ⅲ 基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过300人

　　Ⅳ 基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量受限制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：新修订的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》对基金管理公司开展特定客户资产管理业务进行了重新规范，其内容有：①符合条件的基金管理公司经中国证监会批准可以开展特定客户资产管理业务;②基金公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务;③基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币;④基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制;⑤客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币;⑥中国证监会另有规定的除外。

　　55[单选题] 关于委托指令，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 客户在买卖上海证券交易所上市的证券时，必须填写在中国结算公司上海分公司开设的证券账户号码

　　Ⅱ 1个交易单位俗称“1手”

　　Ⅲ 如果委托指令未能成交或未能全部成交，证券经纪商应继续执行委托

　　Ⅳ 我国现行规定的委托期为当月有效

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： Ⅳ项，我国现行规定的委托期为当日有效。

　　56[单选题] 关于国债销售价格的影响因素，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 市场利率的高低及其变化对国债销售价格起着显著的导向作用

　　Ⅱ 国债销售的价格一般不应高于承销商与发行人的结算价格

　　Ⅲ 在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入

　　Ⅳ 一般国债分销中的其他成本越高，销售价格越高

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格;反之，就有可能发生亏损。所以，通过投标获得较低成本的国债，有利于分销工作的顺利开展。

　　57[单选题] 报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括(　　)。

　　Ⅰ 全网运营 Ⅱ 完全开放

　　Ⅲ 全时空 Ⅳ 报价系统与证联网进行系统对接

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，具有以下特色：①全网运营。报价系统采用先进的互联网技术，支持网上信息发布、网上发行、网上签约、网上报价转让等。②自主开放。证券公司柜台市场发行、转让的产品，都可以将报价系统作为支持平台;只要建立开放的信息系统接口，各类私募市场都可以与报价系统联通。③全时空。报价系统实行每周7天、每天24小时不间断运行，并提供互联网、移动设备等多介质、多途径的参与路径和工具，可实现市场业务活动的移动化、泛在化，摆脱时空的限制。④报价系统将与证联网进行系统对接，尽可能地使用证联网作为通信网络。

　　58[单选题] 当代各国的货币政策目标大致可概括的内容包括(　　)。

　　Ⅰ 币值稳定 Ⅱ 充分就业 Ⅲ 经济盈余 Ⅳ 国际收支平衡

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 当代各国的货币政策目标大致可概括为五项：币值稳定(或物价稳定)、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。这五项目标在宏观经济和金融运行中都是至关重要的。

　　59[单选题] 新型货币政策工具包括(　　)。

　　Ⅰ 短期流动性调节工具 Ⅱ 常设借贷便利

　　Ⅲ 中期借贷便利 Ⅳ 长期借贷便利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具、常设借贷便利、中期借贷便利三种。

　　60[单选题] 关于发行市场，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 发行市场是流通市场的基础

　　Ⅱ 发行市场是为资金需求者提供筹集资金的场所

　　Ⅲ 发行市场是为资金供应者提供投资及获取收益的机会

　　Ⅳ 市场交易规模的变动能够代表全社会直接融资规模和数量的变动

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅰ项，发行市场是整个金融市场的基础，没有证券的发行，就没有证券的流通，并且发行市场的质量会影响流通市场的发展。

　　61[单选题] 在我国，提高直接融资比重，需关注的内容包括(　　)。

　　Ⅰ 发展和健全多层次的资本市场 Ⅱ 丰富直接融资的新的金融工具

　　Ⅲ 体现投资者的主导作用 Ⅳ 落实以信息披露为中心的监管理念

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 在我国，提高直接融资比重，需关注以下三个方面：①发展和健全多层次的资本市场;②丰富直接融资的新的金融工具;③落实以信息披露为中心的监管理念，保护投资者的合法权益。

　　62[单选题] 下列影响股票价格变动的因素中，属于公司自身经营状况的因素是(　　)。

　　Ⅰ 经济周期变动 Ⅱ 行业分析因素

　　Ⅲ 公司竞争力 Ⅳ 财务状况

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 影响股票价格变动的基本因素中，属于公司自身经营状况的因素主要有：公司治理水平与经营能力、公司竞争力、财务状况、公司的并购与重组。

　　63[单选题] 关于我国债券市场小额报价，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 小额报价发出后不能修改，对未成交部分可予撤销

　　Ⅱ 进行小额报价必须先由首席交易员在“内部管理”中进行正确设置

　　Ⅲ 对手方范围的设置限定了哪些交易成员可看到小额报价并点击成交

　　Ⅳ 确认成交指令到达交易主机后，系统按照时间优先原则进行成交，此即双向撮合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： Ⅳ项，确认成交指令到达交易主机后，系统按照时间优先原则进行成交，此即单向撮合。

　　64[单选题] 金融期货的主要交易制度有(　　)。

　　Ⅰ 集中交易制度 Ⅱ 保证金制度

　　Ⅲ 结算所和无负债结算制度 Ⅳ 持仓限额制度

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 金融期货的主要交易制度有：集中交易制度、保证金制度、结算所和无负债结算制度、持仓限额制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则、强行平仓、强制减仓。

　　65[单选题] 影响股票价格变动的基本因素有(　　)。

　　Ⅰ 宏观经济与政策因素 Ⅱ 行业与部门因素

　　Ⅲ 心理因素 Ⅳ 人为操纵因素

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 影响股票价格变动的基本因素有：宏观经济与政策因素、行业与部门因素、公司自身经营状况。

　　66[单选题] 下列属于流动性风险的管理措施的是(　　)。

　　Ⅰ 建立以现金流量为中心的全面预算制度

　　Ⅱ 建立财务敏感系统

　　Ⅲ 完善应对流动性风险的防范控制与内部控制制度

　　Ⅳ 制定流动性风险应急管理机制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 流动性风险的管理措施有：①建立以现金流量为中心的全面预算制度;②完善应对流动性风险的防范控制与内部控制制度;③制定流动性风险应急管理机制。

　　67[单选题] 关于证券交易所对证券交易活动的管理，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 证券交易所应当保证其业务规则得到切实执行，对违反业务规则的行为要及时处理

　　Ⅱ 证券交易所应当以适当方式及时公布证券行情，按月制作证券行情表

　　Ⅲ 对于上市的证券，证券交易所有权依照有关规定，暂停或者恢复其交易

　　Ⅳ 中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅱ项，证券交易所应当以适当方式及时公布证券行情，按日制作证券行情表，并就其市场内的成交情况编制日报表、周报表、月报表和年报表，及时向社会公布。

　　68[单选题] 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债存在的不同之处包括(　　)。

　　Ⅰ 参与主体不同 Ⅱ 违约与信用衍生产品发展不同

　　Ⅲ 评级和审计的规定不同 Ⅳ 规模不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债有诸多相似之处，但也存在以下明显的不同：定义不同、发行主体不同、发行期限不同、发行利率不同、参与主体不同、违约与信用衍生产品发展不同、规模不同。

　　69[单选题] 基金参与股指期货交易，除中国证监会另有规定或批准的特殊基金品种外，应当遵守(　　)要求。

　　Ⅰ 基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的20%

　　Ⅱ 开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%

　　Ⅲ 基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的50%

　　Ⅳ 基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 基金参与股指期货交易，除中国证监会另有规定或批准的特殊基金品种外，应当遵守下列要求：①基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%;②开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%;封闭式基金、开放式指数基金(不合增强型)、交易型开放式指数基金(ETF)在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的100%;③基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%;④基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;⑤基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%;⑥开放式基金(不含ETF)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;⑦封闭式基金、ETF每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金1倍的现金;⑧保本基金参与股指期货交易不受上述限制，但应当符合基金合同约定的保本策略和投资目标，且每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额。

　　70[单选题] 证券的发行人包括(　　)。

　　Ⅰ 政府类 Ⅱ 居民类 Ⅲ 企业类 Ⅳ 金融机构类

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券发行人主要有三类：政府类、企业类、金融机构类。

　　71[单选题] 关于影响股价变化的其他因素中的政治及其他不可抗力的影响，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 政权更迭是最具有影响的政治因素

　　Ⅱ 政权更迭、领袖更替等政治事件的爆发都会影响社会安定，进而影响投资者的心理状态和投资行为，引起股票市场的涨跌变化

　　Ⅲ 全面的、长期的战争，会使股票市场受到致命打击，股票价格长期低迷

　　Ⅳ 发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，会给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，因此股价会下跌

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅰ项，战争是最具有影响的政治因素。战争会破坏社会生产力，使国家债务激增，经济停滞，生产凋敝，收入减少，利润下降。

　　72[单选题] 较为重要的证券市场结构包括(　　)。

　　Ⅰ 层次结构 Ⅱ 品种结构 Ⅲ 融资结构 Ⅳ 交易场所结构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：狭义资本市场的结构即证券市场的结构，是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。证券市场的结构较为重要的有：层次结构、品种结构、交易场所结构。

　　73[单选题] 下列属于直接融资的特征的是(　　)。

　　Ⅰ 直接性 Ⅱ 分散性

　　Ⅲ 信誉的差异性较小 Ⅳ 部分不可逆性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 直接融资的特征包括：直接性、分散性、信誉上的差异性较大、部分不可逆性、相对较强的自主性。

　　74[单选题] 关于金融市场，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 金融市场本质上就是赤字单位直接购买盈余单位所发行的各种证券的场所

　　Ⅱ 金融市场提供了一种帮助其实现收益和风险匹配的途径

　　Ⅲ 金融市场并不仅是指金融商品交易的场所，而且还涵盖了一切由于金融交易而产生的关系

　　Ⅳ 金融市场受固定场所、固定时间的限制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅰ项，金融市场本质上就是盈余单位直接购买赤字单位所发行的各种证券的场所;Ⅳ项，金融市场不受固定场所、固定时间的限制。

　　75[单选题] 外汇风险具有(　　)特征。

　　Ⅰ 或然性 Ⅱ 不确定性

　　Ⅲ 流动性 Ⅳ 相对性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。

　　76[单选题] 信用衍生品分为(　　)。

　　Ⅰ 单一产品 Ⅱ 组合产品

　　Ⅲ 信用产品 Ⅳ 其他产品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 信用衍生品分为单一产品、组合产品和其他产品三种。

　　77[单选题] 关于股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行

　　Ⅱ 公司股本总额不少于人民币3 000万元

　　Ⅲ 公开发行的股份达公司股份总数的25%以上

　　Ⅳ 公司在最近2年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行;②公司股本总额不少于人民币5000万元;③公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于上述规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　78[单选题] 2014年国务院印发了《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，国发[2014]17号》，(又称“新国九条”)，其主要内容包括(　　)。

　　Ⅰ 积极稳妥推进股票发行注册制改革 Ⅱ 培育公募市场

　　Ⅲ 提高上市公司质量 Ⅳ 鼓励市场化并购重组

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 2014年国务院印发了《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，国发[2014]17号》，(又称“新国九条”)，其主要内容包括：①积极稳妥推进股票发行注册制改革;②加快多层次股权市场建设;③提高上市公司质量;④鼓励市场化并购重组;⑤完善退市制度;⑥培育私募市场。

　　79[单选题] 关于记名股票的特点，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人，才能行使股东权利

　　Ⅱ 缴纳股款是股东基于认购股票而承担的义务，一般来说，股东应在认购后分次缴足股款

　　Ⅲ 记名股票不得私自转让，其转让必须依据法律和公司章程规定的程序进行，而且要服从规定的转让条件

　　Ⅳ 记名股票与记名股东的关系是特定的，因此，万一股票遗失，记名股东的资格和权利并不消失

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅱ项，缴纳股款是股东基于认购股票而承担的义务，一般来说，股东应在认购时一次性缴足股款。但是，基于记名股票所确定的股份公司与记名股东之间的特定关系，有些国家也规定允许记名股东在认购股票时可以不一次性缴足股款。

　　80[单选题] 关于股票的定义，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 股票作为一种有价证券，是投资者向公司提供资本而取得的由股份公司发放的权益凭证

　　Ⅱ 股票只是投入企业的现实资本的纸质复本，本身并没有价值

　　Ⅲ 最初，股票的票面格式由发行公司自行决定

　　Ⅳ 股份的表现形式是股份证书，不同类型的股份制企业，其股份证书的具体形式却相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅳ项，股份的表现形式是股份证书，不同类型的股份制企业，其股份证书的具体形式各不相同。

　　81[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，应符合的要求有(　　)。

　　Ⅰ 会计基础工作规范，严格遵循国家统一会计制度的规定

　　Ⅱ 最近2年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

　　Ⅲ 资产质量良好，不良资产不足以对公司财务状况造成重大不利影响

　　Ⅳ 最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的10%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，符合下列要求：①会计基础工作规范，严格遵循国家统一会计制度的规定;②最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告;③被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见审计报告的，所涉及的事项对发行人无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已经消除;④资产质量良好，不良资产不足以对公司财务状况造成重大不利影响;⑤经营成果真实，现金流量正常，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形;⑥最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%。

　　82[单选题] 金融自由化的主要内容包括(　　)。

　　Ⅰ 取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化

　　Ⅱ 打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展

　　Ⅲ 放松外汇管制

　　Ⅳ 开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 金融自由化的主要内容包括：①取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化;②打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展;③放松外汇管制;④开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制;⑤其他还包括放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。

　　83[单选题] 证券交易所的主要职能有(　　)。

　　Ⅰ 提供证券交易场所 Ⅱ 形成与公告价格

　　Ⅲ 引导投资的合理流向 Ⅳ 制定交易规则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券交易所的主要职能有：①提供证券交易场所;②形成与公告价格;③集中各类社会资金参与投资;④引导投资的合理流向;⑤制定交易规则;⑥维护交易秩序;⑦提供交易信息;⑧降低交易成本，促进股票的流动性。

　　84[单选题] 关于三大类资产业务与中央银行负债业务(包括基础货币)之间的关系，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 中央银行的国外资产由黄金和中央银行在国际金融机构的资产构成

　　Ⅱ 对政府债权表现为中央银行持有政府债券和向财政透支或直接贷款

　　Ⅲ 中央银行对商业银行等金融机构债权的变化是通过办理再贴现或再贷款等资产业务来实现的

　　Ⅳ 中央银行的负债业务主要有货币发行、金融机构存款、政府存款、发行债券、国外负债等项目

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： Ⅰ项，中央银行的国外资产由外汇、黄金和中央银行在国际金融机构的资产构成。

　　85[单选题] 关于储蓄国债和记账式国债的不同，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 储蓄国债面向个人投资者发行，记账式国债面向全社会发行

　　Ⅱ 储蓄国债利率由财政部和中国人民银行比照储蓄存款基准利率，结合金融市场情况确定

　　Ⅲ 储蓄国债可以上市流通，记账式国债不可以上市流通

　　Ⅳ 储蓄国债只能通过提前兑取、质押贷款等方式变现

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅲ项，储蓄国债不可以上市流通，记账式国债可以上市流通。

　　86[单选题] 下列属于直接贸易渠道的是(　　)。

　　Ⅰ 金融危机导致本币贬值→本国商品和劳务相对价格下降→出口竞争力增强→对贸易国的出口增加，进口减少→贸易国的赤字增加，外汇储备减少→容易受到金融危机冲击

　　Ⅱ 金融危机导致本币贬值→降低与其竞争同一国际市场的一个或几个国家的竞争力→诱发另一个或几个国家的金融风险与金融危机

　　Ⅲ 金融危机导致本币贬值损害本国经济→国民收入减少对贸易国商品、劳务的进口需求减少→贸易国的出口量下降，贸易收支恶化→金融风险与金融危机

　　Ⅳ 金融危机可能造成市场流动性不足→迫使金融机构清算在其他市场上的资产→通过直接投资、银行贷款或资本市场渠道导致另一个与其有密切金融关系的市场的流动性不足→引发另一个国家大规模的资本外逃行为

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 直接贸易渠道主要有两条：①金融危机导致本币贬值→本国商品和劳务相对价格下降→出口竞争力增强→对贸易国的出口增加，进口减少→贸易国的赤字增加，外汇储备减少→容易受到金融危机冲击;②金融危机导致本币贬值损害本国经济→国民收入减少对贸易国商品、劳务的进口需求减少→贸易国的出口量下降，贸易收支恶化→金融风险与金融危机。

　　87[单选题] 关于我国企业债券与公司债券的区别，下列说法错误的是(　　)。

　　Ⅰ 企业债券以大型的企业为主发行

　　Ⅱ 公司债券的审批主体为发展改革委员会

　　Ⅲ 企业债券的发行定价方式为利率或价格由发行人通过市场询价确定

　　Ⅳ 公司债券的审批制度为审批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　88[单选题] 关于证券公司债券和证券公司次级债券，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 证券公司次级债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券

　　Ⅱ.证券公司债券不包括证券公司发行的可转换债券和次级债券

　　Ⅲ 证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式

　　Ⅳ 证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的金融债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅰ项，根据规定，证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　89[单选题] 关于股票价格指数的编制要注意的事项，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 样本股票必须具有代表性、典型性，在选择样本股票时应综合考虑其行业分布、市场影响力、规模等因素

　　Ⅱ 计算方法要科学，计算口径要统一，同时要具备灵活性

　　Ⅲ 基期的选择要有较好的均衡性和代表性

　　Ⅳ 指数要有连续性和可比性，要排除非价格因素对指数的影响，且更新要快速准确

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：股票价格指数的编制要注意以下几点：①样本股票必须具有代表性、典型性，在选择样本股票时应综合考虑其行业分布、市场影响力、规模等因素;②计算方法要科学，计算口径要统一，同时要具备稳定性;③基期的选择要有较好的均衡性和代表性;④指数要有连续性和可比性，要排除非价格因素对指数的影响，且更新要快速准确。

　　90[单选题] 关于现券交易的概念和流程，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 现券买卖是债券市场最早出现和最基本的交易工具

　　Ⅱ 现券交易按净价交易，全价结算

　　Ⅲ 资产支持证券按每一元面额对应的本金进行报价

　　Ⅳ 现券交易采用询价交易方式进行交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：现券买卖是债券市场最早出现和最基本的交易工具。现券交易流程中，债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。现券交易按净价交易，全价结算;资产支持证券按每百元面额对应的本金进行报价。现券交易可采用询价交易方式和点击成交交易方式。询价交易方式下可用意向报价、双向报价(仅适用资产支持证券)和对话报价;点击成交交易方式下可用做市报价、点击成交报价和限价报价。

　　91[单选题] 关于证券交易规则中的大宗交易申报，下列说法错误的是(　　)。

　　Ⅰ 申报方价格不明确的，买卖双方可按当日竞价交易市场收盘价格或者当日全天成交量加权平均价格进行申报

　　Ⅱ 申报方数量不明确的，将视为至少愿以规定的最低价格买入或最高价格卖出

　　Ⅲ 提出固定价格申报的，将视为至少愿以大宗交易单笔买卖最低申报数量成交

　　Ⅳ 有涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在当日涨跌幅价格限制范围内确定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：申报方价格不明确的，视为至少愿以规定的最低价格买入或最高价格卖出;数量不明确的，视为至少愿以大宗交易单笔买卖最低申报数量成交。 提出固定价格申报的，买卖双方可按当日竞价交易市场收盘价格或者当日全天成交量加权平均价格进行申报。

　　Ⅳ项，有涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在当日涨跌幅价格限制范围内确定。无涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下30%或当日已成交的最高、最低价之间自行协商确定。

　　92[单选题] 企业进行证券投资的目的有(　　)。

　　Ⅰ 有效利用现金 Ⅱ 证券投机

　　Ⅲ 增加盈利 Ⅳ 满足企业扩张需求

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 企业进行证券投资的目的主要有以下几点：①有效利用现金;②证券投机;③满足企业扩张需要;④其他目的。

　　93[单选题] 我国存款准备金制度的主要内容和特点包括(　　)。

　　Ⅰ 调整频繁 Ⅱ 有同有异

　　Ⅲ 对商业银行经营管理干扰大 Ⅳ 对准备金存款付息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国存款准备金制度的主要内容和特点有：调整频繁、有同有异、对准备金存款付息。

　　94[单选题] 股票承销方式有(　　)。

　　Ⅰ 包销 Ⅱ 代销 Ⅲ 备用包销 Ⅳ 备用代销

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：发行人通过与承销商协商确定股票承销方式，通常分为以下三种：包销、代销、备用包销。

　　95[单选题] 存款类金融机构包括(　　)。

　　Ⅰ 中央银行 Ⅱ 外资银行 Ⅲ 专业银行 Ⅳ 信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：存款类金融机构是指能够吸收存款并以存款作为主要资金来源的金融机构。存款类金融机构包括以下几种：中央银行、商业银行、专业银行、信用合作社、财务公司。

　　96[单选题] 下列属于金融远期合约的特征的是(　　)。

　　Ⅰ 交易的对象是某一具体形态的金融工具

　　Ⅱ 未规范化、标准化，一般在场外交易，不易流动

　　Ⅲ 在合约到期之前并无现金流

　　Ⅳ 购买者具有选择权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融远期合约的特征有：①未规范化、标准化，一般在场外交易，不易流动;②买卖双方易发生违约问题，从合约签订到交割期间不能直接看出履约情况，风险较大;③在合约到期之前并无现金流;④合约到期必须交割，不可实行反向对冲操作来平仓。

　　97[单选题] 相比审核制来说，核准制的主要特点包括(　　)。

　　Ⅰ 加强中介机构责任，在选择和推荐企业方面，由主承销商培育、选择和推荐企业，增加了承销商的责任

　　Ⅱ 在公司发行股票的规模上，由公司根据资本运营的需要自行选择，有额度限制，满足了公司持续成长的需要

　　Ⅲ 在发行审核上，强调强制性信息披露和合规性审核，发挥股票发行审核委员会的独立审核功能

　　Ⅳ 在股票发行定价上，由发行人与主承销商协商，并充分反映投资者的需求，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 相比审核制来说，核准制的行政干预色彩要淡很多，体现出了市场化的导向，其主要特点如下：①加强中介机构责任，在选择和推荐企业方面，由主承销商培育、选择和推荐企业，增加了承销商的责任;②在公司发行股票的规模上，由公司根据资本运营的需要自行选择，没有额度限制，满足了公司持续成长的需要;③在发行审核上，强调强制性信息披露和合规性审核，发挥股票发行审核委员会的独立审核功能;④在股票发行定价上，由发行人与主承销商协商，并充分反映投资者的需求，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险;⑤在股票发行方式上，提倡鼓励发行人和主承销商进行自主选择和创新，最大限度地利用各种优势，建立证券发行人和承销商各担风险的机制。

　　98[单选题] 下列属于中国保监会的职能的是(　　)。

　　Ⅰ 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

　　Ⅱ 依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管

　　Ⅲ 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　Ⅳ 审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：中国保监会的主要职能是：①拟定保险业发展的方针政策，制定行业发展战略和规划;起草保险业监管的法律、法规;制定业内规章。②审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立;会同有关部门审批保险资产管理公司的设立;审批境外保险机构代表处的设立;审批保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司等保险中介机构及其分支机构的设立;审批境内保险机构和非保险机构在境外设立保险机构;审批保险机构的合并、分立、变更、解散，决定接管和指定接受;参与、组织保险公司的破产、清算。③审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格;制定保险从业人员的基本资格标准。④审批关系社会公众利益的保险险种，依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率，对其他保险险种的保险条款和保险费率实施备案管理。⑤依法监管保险公司的偿付能力和市场行为;负责保险保障基金的管理，监管保险保证金;根据法律和国家对保险资金的运用政策，制定有关规章制度，依法对保险公司的资金运用进行监管。⑥对政策性保险和强制保险进行业务监管;对专属自保、相互保险等组织形式和业务活动进行监管。归口管理保险行业协会、保险学会等行业社团组织。⑦依法对保险机构和保险从业人员的不正当竞争等违法、违规行为以及对非保险机构经营或变相经营保险业务进行调查、处罚。⑧依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管。⑨制定保险行业信息化标准;建立保险风险评价、预警和监控体系，跟踪分析、监测、预测保险市场运行状况，负责统一编制全国保险业的数据、报表，并按照国家有关规定予以发布。⑩承办国务院交办的其他事项。

　　99[单选题] 证券投资基金存在的风险主要有(　　)。

　　Ⅰ 市场风险 Ⅱ 管理能力风险

　　Ⅲ 技术风险 Ⅳ 巨额赎回风险

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券投资基金存在的风险主要有：市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。这些风险普遍存在于各种类型的基金。

　　100[单选题] 基金与股票和债券的区别包括(　　)。

　　Ⅰ 反映的经济关系不同 Ⅱ 所筹资金的投向不同

　　Ⅲ 投资的方法不同 Ⅳ 投资收益与风险大小不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：基金与股票和债券的区别有：反映的经济关系不同、所筹资金的投向不同、投资收益与风险大小不同。

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